Introduction to the data on penalties imposed on branches of Bank of China for violating regulations

With the deepening of the battle to prevent and resolve financial risks, my country's supervision of banks and other financial industries has become increasingly strict. Since March 2018, the responsibilities of the China Banking Regulatory Commission and the China Insurance Regulatory Commission have been integrated to form the China Banking and Insurance Regulatory Commission. The national banking industry has begun to accept the supervision and management of the China Banking and Insurance Regulatory Commission. For non-compliant and illegal behavior in the banking industry, the China Banking and Insurance Regulatory Commission can impose administrative penalties in accordance with laws and regulations, and publish the penalty results on the official website of the China Banking and Insurance Regulatory Commission. From this, we can not only see the key areas and penalties imposed by relevant departments on the banking industry. The intensity of punishment can also be determined by analyzing and evaluating the bank's risks and the corresponding risk control mechanism construction through the violation penalties of various banks in various places. As a result, relevant data have become an important resource for studying banking industry risks and supervision.

Relevant administrative penalties include: "Law of the People's Republic of China on the People's Bank of China", "Securities Law of the People's Republic of China", "Banking Supervision Law of the People's Republic of China", "Regulations of the People's Republic of China on the Administration of Foreign-funded Banks", "Commercial Law of the People's Republic of China" These six laws and regulations include the Bank Law, the Insurance Law of the People's Republic of China, and a number of other regulations and normative documents.

This data, in addition to covering all the contents of the administrative penalty decision published on the official website of the China Banking and Insurance Regulatory Commission, also includes the unit and legal person being punished, the cause of the case, the basis, the penalty decision, the name of the agency that issued the penalty, the time of penalty, etc.The longitude and latitude of the sanctioned banks are also integrated to facilitate positioning and spatial measurement analysis. This data only includes information on administrative penalties imposed by the China Banking and Insurance Regulatory Commission on banks, and does not include administrative penalties imposed by the China Banking and Insurance Regulatory Commission on individuals.

Time interval

2004 to 2020

Field display

Penalty Field for Bank of China Branch Violations	Meaning
General information	Summary of all contents in the administrative penalty information disclosure form
Name of the bank punished	Name of the bank punished
Date of punishment	The date on which the administrative penalty decision was made against the bank
Year of punishment	The year in which the administrative penalty decision was made on the bank
Longitude of the bank being punished	The longitude value of the location of the punished bank
Punished Bank Latitude	The latitude value of the location of the punished bank
Name of the person in charge of the legal representative	Name of the legal representative/principal person in charge of the bank being punished
Administrative penalty decision document number	Administrative penalty decision document number
Name of the agency that made the decision on punishment	Name of the agency that made the administrative penalty decision on the bank
Main reasons for violations of laws and regulations	Main facts of violations of laws and regulations of the bank being punished
Basis for administrative penalties	Laws, regulations or other rules and normative documents on which administrative penalties are based
Administrative penalty decision	Specific administrative penalties imposed on banks that violate laws and regulations
Do administrative penalties include fines	Whether the administrative penalty decision includes a dummy variable for bank fines, the value of bank fines is 1, otherwise it is 0
Amount of fine	The amount of fine imposed on the bank (unit: yuan)

Sample data

General information	Name of the bank punished	Date of punishment	Year of punishment	Longitude of the bank being punished	Penalized bank latitude	Name of the person in charge of the legal representative	Administrative penalty decision document number	Name of the agency that made the decision on punishment	Main reasons for violations of laws and regulations	Basis for administrative penalties	Administrative penalty decision	Do administrative penalties include fines	Amount of fine
四川银监局机关行政处罚信息公开表（龙泉驿区邮政局）行政处罚决定书文号川银监罚字〔2004〕4号被处罚当事人姓名或名称个人姓名单位名称龙泉驿区邮政局法定代表人（主要负责人）姓名陈素惠主要违法违规事实（案由）未经批准擅自办理邮政储蓄业务行政处罚依据《金融违法行为处罚办法》第五条行政处罚决定罚款8万元作出处罚决定的机关名称中国银行业监督委员会四川监管局作出处罚决定的日期二○○四年十月十一日	龙泉驿区邮政局	2004-1-11	2004	104.26175	30.562441	陈素惠	川银监罚字〔2004〕4号	中国银行业监督委员会四川监管局	未经批准擅自办理邮政储蓄业务	《金融违法行为处罚办法》第五条	罚款8万元	1	80000
四川银监局机关行政处罚信息公开表（双流县邮政局）行政处罚决定书文号川银监罚字〔2004〕6号被处罚当事人姓名或名称个人姓名单位名称双流县邮政局法定代表人（主要负责人）姓名刘光兵主要违法违规事实（案由）机场邮政储蓄所撤销后原址仍在办理储蓄业务行政处罚依据《金融违法行为处罚办法》第五条行政处罚决定罚款5万元作出处罚决定的机关名称中国银行业监督委员会四川监管局作出处罚决定的日期二○○四年十月十一日	双流县邮政局	2004-1-11	2004	103.92454	30.564283	刘光兵	川银监罚字〔2004〕6号	中国银行业监督委员会四川监管局	机场邮政储蓄所撤销后原址仍在办理储蓄业务	《金融违法行为处罚办法》第五条	罚款5万元	1	50000
四川银监局机关行政处罚信息公开表（成都市邮政局衣冠庙邮政分局）行政处罚决定书文号川银监罚字〔2004〕7号被处罚当事人姓名或名称个人姓名单位名称成都市邮政局衣冠庙邮政分局法定代表人（主要负责人）姓名张艳主要违法违规事实（案由）部分邮政储蓄所登记储户身份证号码位数登记不全，有少登或漏登的情况。行政处罚依据《个人存款账户实名制规定》第九条行政处罚决定警告，并罚款1000元作出处罚决定的机关名称中国银行业监督委员会四川监管局作出处罚决定的日期二○○四年十月十一日	成都市邮政局衣冠庙邮政分局	2004-1-11	2004	104.04868	30.695287	张艳	川银监罚字〔2004〕7号	中国银行业监督委员会四川监管局	部分邮政储蓄所登记储户身份证号码位数登记不全，有少登或漏登的情况。	《个人存款账户实名制规定》第九条	警告，并罚款1000元	1	1000
滨州银监分局行政处罚信息公开表（无棣县邮政局）行政处罚决定书文号滨银监罚字〔2004〕1号被处罚当事人姓名或名称个人姓名单位名称无棣县邮政局法定代表人（主要负责人）姓名主要违法违规事实（案由）违规计提定期存款应付利息、收受转账支票、发展代办员。行政处罚依据《金融违法行为处罚办法》第十五条。行政处罚决定没收违法所得581.63元，并处581.63元罚款。作出处罚决定的机关名称中国银监会滨州监管分局作出处罚决定的日期2004年1月14日	无棣县邮政局	2004-1-14	2004	117.61531	37.738955		滨银监罚字〔2004〕1号	中国银监会滨州监管分局	违规计提定期存款应付利息、收受转账支票、发展代办员。	《金融违法行为处罚办法》第十五条。	没收违法所得581.63元，并处581.63元罚款。	1
中国银监会浙江监管局行政处罚信息公开表（浙银监处罚〔2004〕13号）（中国工商银行舟山市分行）行政处罚决定书文号浙银监处罚〔2004〕13号被处罚当事人姓名或名称个人姓名单位名称中国工商银行舟山市分行法定代表人（主要负责人）姓名俞龙主要违法违规事实（案由）为未开立基本帐户或一般存款帐户的客户办理票据贴现业务行政处罚依据《贷款通则》第九条、第十七条、第二十四条；《金融违法行为处罚办法》第十六条行政处罚决定罚款人民币十万元作出处罚决定的机关名称浙江银监局作出处罚决定的日期2004年1月15日	中国工商银行舟山市分行	2004-1-15	2004	122.10376	30.016289	俞龙	浙银监处罚〔2004〕13号	浙江银监局	为未开立基本帐户或一般存款帐户的客户办理票据贴现业务	《贷款通则》第九条、第十七条、第二十四条；《金融违法行为处罚办法》第十六条	罚款人民币十万元	1	100000
中国银监会浙江监管局行政处罚信息公开表（浙银监处罚〔2004〕14号）（中国工商银行金华市分行）行政处罚决定书文号浙银监处罚〔2004〕14号被处罚当事人姓名或名称个人姓名单位名称中国工商银行金华市分行法定代表人（主要负责人）姓名林跃武主要违法违规事实（案由）办理无真实贸易背景票据业务；流动资金贷款转为单位定期存款作为申请签发银行承兑汇票的全额质押保证金行政处罚依据《中华人民共和国票据法》第十条；《商业汇票承兑、贴现与再贴现管理暂行办法》第三条；《人民币单位存款管理办法》第七条、第二十六条；《中华人民共和国商业银行法》第四十七条、第七十五条；《金融违法行为处罚办法》第十四条行政处罚决定罚款人民币十五万元作出处罚决定的机关名称浙江银监局作出处罚决定的日期2004年1月15日	中国工商银行金华市分行	2004-1-15	2004	119.64775	29.111862	林跃武	浙银监处罚〔2004〕14号	浙江银监局	办理无真实贸易背景票据业务；流动资金贷款转为单位定期存款作为申请签发银行承兑汇票的全额质押保证金	《中华人民共和国票据法》第十条；《商业汇票承兑、贴现与再贴现管理暂行办法》第三条；《人民币单位存款管理办法》第七条、第二十六条；《中华人民共和国商业银行法》第四十七条、第七十五条；《金融违法行为处罚办法》第十四条	罚款人民币十五万元	1	150000
中国银监会浙江监管局行政处罚信息公开表（浙银监处罚〔2004〕11号）（中国农业银行浙江省分行营业部）行政处罚决定书文号浙银监处罚〔2004〕11号被处罚当事人姓名或名称个人姓名单位名称中国农业银行浙江省分行营业部法定代表人（主要负责人）姓名姜瑞斌主要违法违规事实（案由）向项目四证未齐备的房地产开发企业发放贷款行政处罚依据《中国人民银行关于规范住房金融业务的通知》（银发〔2001〕195号）；《中华人民共和国商业银行法》第七十五条行政处罚决定罚款人民币五万元作出处罚决定的机关名称浙江银监局作出处罚决定的日期2004年1月15日	中国农业银行浙江省分行营业部	2004-1-15	2004	120.16737	30.262444	姜瑞斌	浙银监处罚〔2004〕11号	浙江银监局	向项目四证未齐备的房地产开发企业发放贷款	《中国人民银行关于规范住房金融业务的通知》（银发〔2001〕195号）；《中华人民共和国商业银行法》第七十五条	罚款人民币五万元	1	50000
中国银监会浙江监管局行政处罚信息公开表（浙银监处罚〔2004〕12号）（中国工商银行浙江省分行营业部）行政处罚决定书文号浙银监处罚〔2004〕12号被处罚当事人姓名或名称个人姓名单位名称中国工商银行浙江省分行营业部法定代表人（主要负责人）姓名沈立强主要违法违规事实（案由）办理无真实贸易背景票据业务行政处罚依据《中华人民共和国票据法》第十条；《商业汇票承兑、贴现与再贴现管理暂行办法》第三条；《金融违法行为处罚办法》第十四条行政处罚决定罚款人民币十万元作出处罚决定的机关名称浙江银监局作出处罚决定的日期2004年1月15日	中国工商银行浙江省分行营业部	2004-1-15	2004	120.16987	30.26064	沈立强	浙银监处罚〔2004〕12号	浙江银监局	办理无真实贸易背景票据业务	《中华人民共和国票据法》第十条；《商业汇票承兑、贴现与再贴现管理暂行办法》第三条；《金融违法行为处罚办法》第十四条	罚款人民币十万元	1	100000
双鸭山银监分局行政处罚信息公开表（集贤县福利农村信用合作社）行政处罚决定书文号双银监罚字【2004】1号被处罚当事人姓名或名称个人姓名单位名称集贤县福利农村信用合作社法定代表人（主要负责人）姓名韩殿军主要违法违规事实（案由）机构所属的太平储蓄所《金融机构营业许可证》正本丢失行政处罚依据《金融许可证管理办法》第十六条行政处罚决定罚款3万元作出处罚决定的机关名称双鸭山银监分局作出处罚决定的日期2004年1月16日	集贤县福利农村信用合作社	2004-1-16	2004	131.12828	46.731211	韩殿军	双银监罚字【2004】1号	双鸭山银监分局	机构所属的太平储蓄所《金融机构营业许可证》正本丢失	《金融许可证管理办法》第十六条	罚款3万元	1	30000
中国银监会浙江监管局行政处罚信息公开表（浙银监处罚〔2004〕16号）（中国银行湖州市分行）行政处罚决定书文号浙银监处罚〔2004〕16号被处罚当事人姓名或名称个人姓名单位名称中国银行湖州市分行法定代表人（主要负责人）姓名刘小民主要违法违规事实（案由）向不符合条件的房地产开发企业发放房地产项目贷款行政处罚依据《中国人民银行关于规范住房金融业务的通知》(银发〔2001〕195号)；《中华人民共和国商业银行法》第四十七条、第七十五条行政处罚决定罚款人民币五万元作出处罚决定的机关名称浙江银监局作出处罚决定的日期2004年1月18日	中国银行湖州市分行	2004-1-18	2004	120.0988	30.872116	刘小民	浙银监处罚〔2004〕16号	浙江银监局	向不符合条件的房地产开发企业发放房地产项目贷款	《中国人民银行关于规范住房金融业务的通知》(银发〔2001〕195号)；《中华人民共和国商业银行法》第四十七条、第七十五条	罚款人民币五万元	1	50000
中国银监会浙江监管局行政处罚信息公开表（浙银监处罚〔2004〕17号）（中国民生银行杭州分行）行政处罚决定书文号浙银监处罚〔2004〕17号被处罚当事人姓名或名称个人姓名单位名称中国民生银行杭州分行法定代表人（主要负责人）姓名任海龙主要违法违规事实（案由）向项目四证未齐备的房地产开发企业发放贷款；以月底发放贷款月初收回贷款方式，虚增存、贷款行政处罚依据《中国人民银行关于规范住房金融业务的通知》(银发〔2001〕195号)；《中华人民共和国商业银行法》第四十七条、第七十五条行政处罚决定罚款人民币十万元作出处罚决定的机关名称浙江银监局作出处罚决定的日期2004年1月18日	中国民生银行杭州分行	2004-1-18	2004	120.20327	30.240674	任海龙	浙银监处罚〔2004〕17号	浙江银监局	向项目四证未齐备的房地产开发企业发放贷款；以月底发放贷款月初收回贷款方式，虚增存、贷款	《中国人民银行关于规范住房金融业务的通知》(银发〔2001〕195号)；《中华人民共和国商业银行法》第四十七条、第七十五条	罚款人民币十万元	1	100000
中国银监会浙江监管局行政处罚信息公开表（浙银监处罚〔2004〕15号）（中国银行温州市分行）行政处罚决定书文号浙银监处罚〔2004〕15号被处罚当事人姓名或名称个人姓名单位名称中国银行温州市分行法定代表人（主要负责人）姓名袁龙主要违法违规事实（案由）向项目四证未齐备的房地产开发企业发放贷款；办理无真实贸易背景票据业务行政处罚依据《中国人民银行关于规范住房金融业务的通知》(银发〔2001〕195号)；《中华人民共和国商业银行法》第四十七条、第七十五条；《中华人民共和国票据法》第十条；《商业汇票承兑、贴现与再贴现管理暂行办法》第三条；《金融违法行为处罚办法》第十四条行政处罚决定罚款人民币十五万元作出处罚决定的机关名称浙江银监局作出处罚决定的日期2004年1月18日	中国银行温州市分行	2004-1-18	2004	120.68287	27.995611	袁龙	浙银监处罚〔2004〕15号	浙江银监局	向项目四证未齐备的房地产开发企业发放贷款；办理无真实贸易背景票据业务	《中国人民银行关于规范住房金融业务的通知》(银发〔2001〕195号)；《中华人民共和国商业银行法》第四十七条、第七十五条；《中华人民共和国票据法》第十条；《商业汇票承兑、贴现与再贴现管理暂行办法》第三条；《金融违法行为处罚办法》第十四条	罚款人民币十五万元	1	150000
湖北银监局机关行政处罚信息公开表(中国银行武汉市江岸支行)行政处罚决定书文号鄂银监罚字[2004]1号被处罚当事人姓名或名称个人姓名——单位名称中国银行武汉市江岸支行法定代表人（主要负责人）姓名张冰主要违法违规事实（案由）存在贷款用途监督、检查不力；超期限对期房发放个人商业用房贷款；按揭贷款的贷前调查、贷时审查不严；逆程序发放贷款的违规行为。行政处罚依据《金融违法行为处罚办法》第十六条、《中华人民共和国行政处罚法》第二十七条行政处罚决定罚款人民币5万元作出处罚决定的机关名称中国银行业监督管理委员会湖北监管局作出处罚决定的日期2004年1月18日	中国银行武汉市江岸支行	2004-1-18	2004	114.2783	30.606442	张冰	鄂银监罚字[2004]1号	中国银行业监督管理委员会湖北监管局	存在贷款用途监督、检查不力；超期限对期房发放个人商业用房贷款；按揭贷款的贷前调查、贷时审查不严；逆程序发放贷款的违规行为。	《金融违法行为处罚办法》第十六条、《中华人民共和国行政处罚法》第二十七条	罚款人民币5万元	1	50000
内江银监分局行政处罚信息公开表（中国银行内江分行）行政处罚决定书文号内银监罚字〔2004〕第1号被处罚当事人姓名或名称个人姓名单位名称中国银行内江分行法定代表人（主要负责人）姓名何国连主要违法违规事实（案由）管理不善致使《金融机构营业许可证》遗失。行政处罚依据《金融许可证管理规定》（银监会令2003第2号）第十六条行政处罚决定警告作出处罚决定的机关名称中国银行业监督管理委员会内江监管分局作出处罚决定的日期2004年1月18日	中国银行内江分行	2004-1-18	2004	105.06486	29.599765	何国连	内银监罚字〔2004〕第1号	中国银行业监督管理委员会内江监管分局	管理不善致使《金融机构营业许可证》遗失。	《金融许可证管理规定》（银监会令2003第2号）第十六条	警告	0
遂宁银监分局行政处罚信息公开表（遂宁市邮政局）行政处罚决定书文号遂银监罚〔2004〕1号被处罚当事人姓名或名称个人姓名单位名称遂宁市邮政局法定代表人（主要负责人）姓名范寿先主要违法违规事实（案由）1.将单位存款以个人名义存储。2.下属机构135笔新开户存款未登记居民身份证。行政处罚依据1.《中华人民共和国商业银行法》第七十七条2.《个人存款帐户实名制规定》第九条行政处罚决定罚款2877.17元、没收违法所得877.17元作出处罚决定的机关名称中国银行业监督管理委员会遂宁监管分局作出处罚决定的日期2004年1月4日	遂宁市邮政局	2004-1-4	2004	105.56174	30.530976	范寿先	遂银监罚〔2004〕1号	中国银行业监督管理委员会遂宁监管分局	1.将单位存款以个人名义存储。2.下属机构135笔新开户存款未登记居民身份证。	1.《中华人民共和国商业银行法》第七十七条2.《个人存款帐户实名制规定》第九条	罚款2877.17元、没收违法所得877.17元	1	2877.17
南通银监分局行政处罚信息公开表(海门市农村信用合作社联合社)行政处罚决定书文号通银监发〔2004〕2号被处罚当事人名称海门市农村信用合作社联合社法定代表人（主要负责人）姓名陈海燕主要违法违规事实（案由）违反规定从事债券投资业务；违反《个人存款账户实名制规定》行政处罚依据《金融违法行为处罚办法》第十八条、《个人存款账户实名制规定》第七条和第九条行政处罚决定警告；罚款人民币三十万元作出处罚决定的机关名称中国银行业监督管理委员会南通监管分局作出处罚决定的日期2004年1月6日	海门市农村信用合作社联合社	2004-1-6	2004	121.17705	31.873047	陈海燕	通银监发〔2004〕2号	中国银行业监督管理委员会南通监管分局	违反规定从事债券投资业务；违反《个人存款账户实名制规定》	《金融违法行为处罚办法》第十八条、《个人存款账户实名制规定》第七条和第九条	警告；罚款人民币三十万元	1	300000
四川银监局机关行政处罚信息公开表（成都市城效农村信用合作社联合社）行政处罚决定书文号川银监罚字〔2004〕1号被处罚当事人姓名或名称个人姓名单位名称成都市城效农村信用合作社联合社法定代表人（主要负责人）姓名邵剑主要违法违规事实（案由）未经监管部门同意，将联社机关擅自迁址，并保留原址继续营业。行政处罚依据《金融违法行为处罚办法》第六条行政处罚决定警告，并处罚款1万元。作出处罚决定的机关名称中国银行业监督委员会四川监管局作出处罚决定的日期2004年1月8日	成都市城效农村信用合作社联合社	2004-1-8	2004	104.06404	30.574726	邵剑	川银监罚字〔2004〕1号	中国银行业监督委员会四川监管局	未经监管部门同意，将联社机关擅自迁址，并保留原址继续营业。	《金融违法行为处罚办法》第六条	警告，并处罚款1万元。	1	10000
宁德银监分局行政处罚信息公开表（宁银监罚〔2004〕1号）（古田县邮政储汇局）行政处罚决定书文号宁银监罚〔2004〕1号被处罚当事人姓名或名称个人姓名——单位名称古田县邮政局法定代表人（主要负责人）姓名陈建安主要违法违规事实（案由）违反规定将单位的资金以个人名义开立储蓄账户。行政处罚依据《中华人民共和国商业银行法》第七十七条第三项。行政处罚决定罚款5万元。作出处罚决定的机关名称中国银监会宁德监管分局作出处罚决定的日期2004年10月13日	古田县邮政局	2004-10-13	2004	118.75511	26.587107	陈建安	宁银监罚〔2004〕1号	中国银监会宁德监管分局	违反规定将单位的资金以个人名义开立储蓄账户。	《中华人民共和国商业银行法》第七十七条第三项。	罚款5万元。	1	50000
中国银监会绍兴监管分局行政处罚信息公开表（绍兴市商业银行）行政处罚决定书文号绍银监罚〔2004〕7号被处罚当事人姓名或名称个人姓名单位名称绍兴市商业银行法定代表人（主要负责人）姓名陈君铨主要违法违规事实（案由）向不具备资格条件的借款人发放贷款；将单位资金转存为个人储蓄存款；对同一借款人（单户）贷款余额超规定比例行政处罚依据《中国人民银行关于规范住房金融业务的通知》（银发〔2001〕195号）；《贷款通则》第二十四条；《金融违法行为处罚办法》第十六条；《中华人民共和国商业银行法》第三十九条、第四十八条、第七十五条、第七十七条行政处罚决定罚款人民币30万元作出处罚决定的机关名称中国银监会绍兴监管分局作出处罚决定的日期2004年10月13日	绍兴市商业银行	2004-10-13	2004	120.59773	30.092497	陈君铨	绍银监罚〔2004〕7号	中国银监会绍兴监管分局	向不具备资格条件的借款人发放贷款；将单位资金转存为个人储蓄存款；对同一借款人（单户）贷款余额超规定比例	《中国人民银行关于规范住房金融业务的通知》（银发〔2001〕195号）；《贷款通则》第二十四条；《金融违法行为处罚办法》第十六条；《中华人民共和国商业银行法》第三十九条、第四十八条、第七十五条、第七十七条	罚款人民币30万元	1	300000
湖北银监局机关行政处罚信息公开表(神农架林区邮政储汇局)行政处罚决定书文号鄂银监罚字[2004]3号被处罚当事人姓名或名称个人姓名——单位名称神农架林区邮政储汇局法定代表人（主要负责人）姓名陈君主要违法违规事实（案由）存在超业务范围吸收单位存款；个人储蓄存款不实行实名登记；汇兑资金转储蓄存款的违规行为。行政处罚依据《金融违法行为处罚办法》第十五条、《个人存款账户实名制规定》第九条、《中华人民共和国行政处罚法》第二十七条行政处罚决定给予警告、没收违法所得7201.78元、罚款人民币6.94万元。作出处罚决定的机关名称中国银行业监督管理委员会湖北监管局作出处罚决定的日期2004年10月15日	神农架林区邮政储汇局	2004-10-15	2004	110.67536	31.745669	陈君	鄂银监罚字[2004]3号	中国银行业监督管理委员会湖北监管局	存在超业务范围吸收单位存款；个人储蓄存款不实行实名登记；汇兑资金转储蓄存款的违规行为。	《金融违法行为处罚办法》第十五条、《个人存款账户实名制规定》第九条、《中华人民共和国行政处罚法》第二十七条	给予警告、没收违法所得7201.78元、罚款人民币6.94万元。	1	7201.78
扬州银监分局行政处罚信息公开表(中国银行宝应支行)行政处罚决定书文号扬银监发〔2004〕142号被处罚当事人名称中国银行宝应支行法定代表人（主要负责人）姓名吴建东主要违法违规事实（案由）开立虚假储蓄存单；对存款进行单项考核和奖励；违规办理教育储蓄存取款业务行政处罚依据《金融违法行为处罚办法》第十三条，第十五条第一款第（四）项、第（六）项；《行政处罚法》第二十七条第（一）项行政处罚决定罚款人民币十万元作出处罚决定的机关名称中国银行业监督管理委员会扬州监管分局作出处罚决定的日期2004年10月18日	中国银行宝应支行	2004-10-18	2004	119.31541	33.238465	吴建东	扬银监发〔2004〕142号	中国银行业监督管理委员会扬州监管分局	开立虚假储蓄存单；对存款进行单项考核和奖励；违规办理教育储蓄存取款业务	《金融违法行为处罚办法》第十三条，第十五条第一款第（四）项、第（六）项；《行政处罚法》第二十七条第（一）项	罚款人民币十万元	1	100000
鹤岗银监分局行政处罚信息公开表（中国农业发展银行鹤岗市分行）行政处罚决定书文号银监鹤罚决字[2004]第2号被处罚当事人姓名或名称个人姓名单位名称中国农业发展银行鹤岗市分行法定代表人（主要负责人）姓名玄兆民主要违法违规事实（案由）未经监管部门批准擅自变更机构所在地。行政处罚依据《金融违法行为处罚办法》第六条第三款行政处罚决定罚款1万元作出处罚决定的机关名称鹤岗银监分局作出处罚决定的日期2004年10月18日	中国农业发展银行鹤岗市分行	2004-10-18	2004	130.26922	47.328209	玄兆民	银监鹤罚决字[2004]第2号	鹤岗银监分局	未经监管部门批准擅自变更机构所在地。	《金融违法行为处罚办法》第六条第三款	罚款1万元	1	10000
大同银监分局行政处罚信息公开表（大同市邮政局）行政处罚决定书文号同银监罚〔2004〕3号被处罚当事人姓名或名称个人姓名单位名称大同市邮政局法定代表人（主要负责人）姓名张洪主要违法违规事实（案由）违反审慎经营原则。行政处罚依据《中华人民共和国银行业监督管理法》（2003版）第四十三条、第四十四条《个人存款账户实名制规定》第九条《中华人民共和国行政处罚法》第二十七条行政处罚决定对大同市邮政局处罚款20万元作出处罚决定的机关名称中国银行业监督管理委员会大同监管分局作出处罚决定的日期2004年10月24日	大同市邮政局	2004-10-24	2004	113.2912	40.118623	张洪	同银监罚〔2004〕3号	中国银行业监督管理委员会大同监管分局	违反审慎经营原则。	《中华人民共和国银行业监督管理法》（2003版）第四十三条、第四十四条《个人存款账户实名制规定》第九条《中华人民共和国行政处罚法》第二十七条	对大同市邮政局处罚款20万元	1	200000
十堰银监分局行政处罚信息公开表（中国农业银行竹溪县支行）行政处罚决定书文号十银监罚字[2004]4号被处罚当事人姓名或名称个人姓名——单位名称中国农业银行竹溪县支行法定代表人（主要负责人）姓名任永卿主要违法违规事实（案由）存在违背合同利率，多收企业贷款利息；违反利息政策，抬高存款利率吸收单位存款；降低存款利率，少付存款利息的违规行为。行政处罚依据《金融违法行为处罚办法》第十六条行政处罚决定没收违法所得人民币3510.5元，罚款人民币4477.48元作出处罚决定的机关名称中国银行业监督管理委员会十堰监管分局作出处罚决定的日期2004年10月25日	中国农业银行竹溪县支行	2004-10-25	2004	109.71064	32.312472	任永卿	十银监罚字[2004]4号	中国银行业监督管理委员会十堰监管分局	存在违背合同利率，多收企业贷款利息；违反利息政策，抬高存款利率吸收单位存款；降低存款利率，少付存款利息的违规行为。	《金融违法行为处罚办法》第十六条	没收违法所得人民币3510.5元，罚款人民币4477.48元	1	3510.5
盐城银监分局行政处罚信息公开表（东台市农村信用合作联社）行政处罚决定书文号盐银监发〔2004〕148号被处罚当事人名称东台市农村信用合作联社法定代表人（主要负责人）姓名曹生华主要违法违规事实（案由）采用不正当手段吸收存款；个人存款业务未登记存款人有效身份证件号码行政处罚依据《金融违法行为处罚办法》第十五条；《关于规范银行业市场竞争行为的通知》（银发〔2002〕354号）第一条、第五条；《个人存款账户实名制规定》第九条行政处罚决定罚款人民币二十万四千元作出处罚决定的机关名称中国银行业监督管理委员会盐城监管分局作出处罚决定的日期2004年10月25日	东台市农村信用合作联社	2004-10-25	2004	120.15083	32.656298	曹生华	盐银监发〔2004〕148号	中国银行业监督管理委员会盐城监管分局	采用不正当手段吸收存款；个人存款业务未登记存款人有效身份证件号码	《金融违法行为处罚办法》第十五条；《关于规范银行业市场竞争行为的通知》（银发〔2002〕354号）第一条、第五条；《个人存款账户实名制规定》第九条	罚款人民币二十万四千元	1	4020
通化银监分局行政处罚信息公开表（中国农业发展银行柳河县支行）行政处罚决定书文号通银监罚字〔2004〕第7号被处罚当事人姓名或名称个人姓名单位名称中国农业发展银行柳河县支行法定代表人（主要负责人）姓名侯希君主要违法违规事实（案由）擅自变更机构所在地行政处罚依据《金融违法行为处罚办法》第六条第（三）项行政处罚决定警告作出处罚决定的机关名称通化银监分局作出处罚决定的日期2004年10月27日	中国农业发展银行柳河县支行	2004-10-27	2004	125.73779	42.279225	侯希君	通银监罚字〔2004〕第7号	通化银监分局	擅自变更机构所在地	《金融违法行为处罚办法》第六条第（三）项	警告	0
中国银监会浙江监管局行政处罚信息公开表（浙银监处罚〔2004〕39号）（中国建设银行浙江省分行）行政处罚决定书文号浙银监处罚〔2004〕39号被处罚当事人姓名或名称个人姓名单位名称中国建设银行浙江省分行法定代表人（主要负责人）姓名庞秀生主要违法违规事实（案由）办理无真实贸易背景票据业务行政处罚依据《中华人民共和国票据法》第十条；《商业汇票承兑、贴现与再贴现管理暂行办法》第三条；《金融违法行为处罚办法》第十四条行政处罚决定罚款人民币十万元作出处罚决定的机关名称浙江银监局作出处罚决定的日期2004年10月29日	中国建设银行浙江省分行	2004-10-29	2004	120.20606	30.24437	庞秀生	浙银监处罚〔2004〕39号	浙江银监局	办理无真实贸易背景票据业务	《中华人民共和国票据法》第十条；《商业汇票承兑、贴现与再贴现管理暂行办法》第三条；《金融违法行为处罚办法》第十四条	罚款人民币十万元	1	100000
铁岭银监分局行政处罚信息公开表（铁岭市建设城市信用合作社）行政处罚决定书文号铁银监罚字〔2004〕9号被处罚当事人姓名或名称个人姓名单位名称铁岭市建设城市信用合作社法定代表人（主要负责人）姓名刘纯江主要违法违规事实（案由）违反规定提高存款利率行政处罚依据《金融违法行为处罚办法》第十五条行政处罚决定警告；罚款人民币十万元；责令对相关责任人进行处理作出处罚决定的机关名称铁岭银监分局作出处罚决定的日期2004年10月29日	铁岭市建设城市信用合作社	2004-10-29	2004	124.04229	42.523382	刘纯江	铁银监罚字〔2004〕9号	铁岭银监分局	违反规定提高存款利率	《金融违法行为处罚办法》第十五条	警告；罚款人民币十万元；责令对相关责任人进行处理	1	100000
通化银监分局行政处罚信息公开表（中国工商银行通化县支行、任杰）行政处罚决定书文号通银监罚字〔2004〕第8号被处罚当事人姓名或名称个人姓名任杰单位名称中国工商银行通化县支行法定代表人（主要负责人）姓名任杰主要违法违规事实（案由）被撤销机构仍办理业务行政处罚依据《金融违法行为处罚办法》第五条、《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十七条行政处罚决定给予工商银行通化县支行警告；取消任杰高管人员任职资格2年作出处罚决定的机关名称通化银监分局作出处罚决定的日期2004年10月29日	中国工商银行通化县支行	2004-10-29	2004	125.92836	41.712906	任杰	通银监罚字〔2004〕第8号	通化银监分局	被撤销机构仍办理业务	《金融违法行为处罚办法》第五条、《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十七条	给予工商银行通化县支行警告；取消任杰高管人员任职资格2年	0
中国银监会浙江监管局行政处罚信息公开表（浙银监处罚〔2004〕40号）（中国工商银行浙江省分行营业部）行政处罚决定书文号浙银监处罚〔2004〕40号被处罚当事人姓名或名称个人姓名单位名称中国工商银行浙江省分行营业部法定代表人（主要负责人）姓名沈立强主要违法违规事实（案由）贷款资金转作定期存款作为签发银行承兑汇票保证金行政处罚依据《人民币单位存款管理办法》第七条、二十六条；《中华人民共和国商业银行法》第四十七条、七十五条行政处罚决定罚款人民币五万元作出处罚决定的机关名称浙江银监局作出处罚决定的日期2004年10月29日	中国工商银行浙江省分行营业部	2004-10-29	2004	120.16987	30.26064	沈立强	浙银监处罚〔2004〕40号	浙江银监局	贷款资金转作定期存款作为签发银行承兑汇票保证金	《人民币单位存款管理办法》第七条、二十六条；《中华人民共和国商业银行法》第四十七条、七十五条	罚款人民币五万元	1	50000
中国银监会浙江监管局行政处罚信息公开表（浙银监处罚〔2004〕42号）（杭州市商业银行）行政处罚决定书文号浙银监处罚〔2004〕42号被处罚当事人姓名或名称个人姓名单位名称杭州市商业银行法定代表人（主要负责人）姓名马时雍主要违法违规事实（案由）违规发放贷款且贷款资金被挪用；违规向关系人发放贷款；向不符合条件的房地产开发企业发放贷款；违规发放个人商业用房按揭贷款行政处罚依据《中华人民共和国商业银行法》第三十五条、第四十条、第四十七条、第七十四条、第七十五条；《贷款通则》第十七条；《中国人民银行关于规范住房金融业务的通知》（银发〔2001〕195号）；《中国人民银行关于进一步加强房地产信贷业务管理的通知》（银发〔2003〕121号）；行政处罚决定罚款人民币五十万元作出处罚决定的机关名称浙江银监局作出处罚决定的日期2004年11月13日	杭州市商业银行	2004-11-13	2004	120.15753	30.260553	马时雍	浙银监处罚〔2004〕42号	浙江银监局	违规发放贷款且贷款资金被挪用；违规向关系人发放贷款；向不符合条件的房地产开发企业发放贷款；违规发放个人商业用房按揭贷款	《中华人民共和国商业银行法》第三十五条、第四十条、第四十七条、第七十四条、第七十五条；《贷款通则》第十七条；《中国人民银行关于规范住房金融业务的通知》（银发〔2001〕195号）；《中国人民银行关于进一步加强房地产信贷业务管理的通知》（银发〔2003〕121号）；	罚款人民币五十万元	1	500000
莆田银监分局行政处罚信息公开表（（莆银监）罚决字〔2004〕第2号）（中国建设银行股份有限公司莆田市分行）行政处罚决定书文号（莆银监）罚决字〔2004〕第2号被处罚当事人姓名或名称个人姓名——单位名称中国建设银行莆田市分行法定代表人（主要负责人）姓名黄种河主要违法违规事实（案由）为企业办理“公款私存”业务。行政处罚依据《中华人民共和国商业银行法》第四十八条第二款、《金融违法行为处罚办法》第十五条。行政处罚决定处以罚款人民币10万元作出处罚决定的机关名称中国银监会莆田监管分局作出处罚决定的日期2004年11月15日	中国建设银行莆田市分行	2004-11-15	2004	119.00651	25.430708	黄种河	（莆银监）罚决字〔2004〕第2号	中国银监会莆田监管分局	为企业办理“公款私存”业务。	《中华人民共和国商业银行法》第四十八条第二款、《金融违法行为处罚办法》第十五条。	处以罚款人民币10万元	1	100000
中国银监会赣州监管分局2004年第5号行政处罚信息公开表（龙南县农村信用合作社联合社、廖小琼）行政处罚决定书文号虔银监罚字〔2004〕5号被处罚当事人姓名或名称个人姓名廖小琼单位名称龙南县农村信用合作社联合社法定代表人（主要负责人）姓名廖小琼主要违法违规事实（案由）出具与事实不符的定期储蓄存单;违规收取利息以外的费用。行政处罚依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十七条，《贷款通则》第二十四条。行政处罚决定对龙南县农联社予以警告并没收违法所得人民币1.45万元;对廖小琼予以警告。作出处罚决定的机关名称中国银监会赣州监管分局作出处罚决定的日期2004年11月16日	龙南县农村信用合作社联合社	2004-11-16	2004	116.02759	25.87637	廖小琼	虔银监罚字〔2004〕5号	中国银监会赣州监管分局	出具与事实不符的定期储蓄存单;违规收取利息以外的费用。	《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十七条，《贷款通则》第二十四条。	对龙南县农联社予以警告并没收违法所得人民币1.45万元;对廖小琼予以警告。	1	14500
中国银监会赣州监管分局2004年第6号行政处罚信息公开表（刘永茂）行政处罚决定书文号虔银监罚字〔2004〕6号被处罚当事人姓名或名称个人姓名刘永茂所属单位名称全南县农村信用合作社联合社法定代表人（主要负责人）姓名朱清华主要违法违规事实（案由）对该社发放冒名贷款的问题负有直接责任。行政处罚依据《金融违法行为处罚办法》第十六条，《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十七条。行政处罚决定取消高管人员任职资格3年。作出处罚决定的机关名称中国银监会赣州监管分局作出处罚决定的日期2004年11月16日	全南县农村信用合作社联合社	2004-11-16	2004	116.02759	25.87637	朱清华	虔银监罚字〔2004〕6号	中国银监会赣州监管分局	对该社发放冒名贷款的问题负有直接责任。	《金融违法行为处罚办法》第十六条，《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十七条。	取消高管人员任职资格3年。	0
中国银监会金华监管分局行政处罚信息公开表（金银监处罚〔2004〕第6号）（深圳发展银行义乌支行）行政处罚决定书文号金银监处罚〔2004〕第6号被处罚当事人姓名或名称个人姓名单位名称深圳发展银行义乌支行法定代表人（主要负责人）姓名温晓惠主要违法违规事实（案由）办理无真实贸易背景的票据业务行政处罚依据《金融违法行为处罚办法》第十四条行政处罚决定警告，罚款人民币15万元作出处罚决定的机关名称金华银监分局作出处罚决定的日期2004年11月16日	深圳发展银行义乌支行	2004-11-16	2004	120.09196	29.316434	温晓惠	金银监处罚〔2004〕第6号	金华银监分局	办理无真实贸易背景的票据业务	《金融违法行为处罚办法》第十四条	警告，罚款人民币15万元	1	150000
莆田银监分局行政处罚信息公开表（（莆银监）罚决字〔2004〕第3号）（兴业银行股份有限公司莆田分行）行政处罚决定书文号（莆银监）罚决字〔2004〕第3号被处罚当事人姓名或名称个人姓名——单位名称兴业银行莆田分行法定代表人（主要负责人）姓名郑龙主要违法违规事实（案由）虚增存贷款规模导致报表失真，向监管机构提供虚假报表；未履行尽职审查职责，承兑、贴现不具有真实贸易背景的商业汇票；将单位的资金以个人名义开立账户存储。行政处罚依据《中华人民共和国商业银行法》第七十四条、《金融违法行为处罚办法》第十二条、《中华人民共和国票据法》、《金融违法行为处罚办法》第十四条、《中华人民共和国商业银行法》第七十七条和《中华人民共和国商业银行法》(2003修正)第七十九条行政处罚决定1.对虚增存贷款规模导致报表失真、向监管机构提供虚假报表的违法行为，处人民币10万元的罚款。2.对承兑不具有真实贸易背景商业汇票的违法事实，没收违法所得（即承兑手续费收入）人民币1,150元,并处违法所得1倍罚款人民币1,150元。3.对将单位资金以个人名义开立账户存储的违法事实，处人民币10万元的罚款。作出处罚决定的机关名称中国银监会莆田监管分局作出处罚决定的日期2004年11月17日	兴业银行莆田分行	2004-11-17	2004	118.9995	25.435599	郑龙	（莆银监）罚决字〔2004〕第3号	中国银监会莆田监管分局	虚增存贷款规模导致报表失真，向监管机构提供虚假报表；未履行尽职审查职责，承兑、贴现不具有真实贸易背景的商业汇票；将单位的资金以个人名义开立账户存储。	《中华人民共和国商业银行法》第七十四条、《金融违法行为处罚办法》第十二条、《中华人民共和国票据法》、《金融违法行为处罚办法》第十四条、《中华人民共和国商业银行法》第七十七条和《中华人民共和国商业银行法》(2003修正)第七十九条	1.对虚增存贷款规模导致报表失真、向监管机构提供虚假报表的违法行为，处人民币10万元的罚款。2.对承兑不具有真实贸易背景商业汇票的违法事实，没收违法所得（即承兑手续费收入）人民币1,150元,并处违法所得1倍罚款人民币1,150元。3.对将单位资金以个人名义开立账户存储的违法事实，处人民币10万元的罚款。	1	100000
莆田银监分局行政处罚信息公开表（(莆银监)罚决字〔2004〕第4号）（兴业银行莆田荔城支行）行政处罚决定书文号（莆银监）罚决字〔2004〕第4号被处罚当事人姓名或名称个人姓名——单位名称兴业银行莆田荔城支行法定代表人（主要负责人）姓名邓文达主要违法违规事实（案由）为不具有真实贸易背景的银行承兑汇票办理贴现。行政处罚依据《中华人民共和国票据法》第十条；《金融违法行为处罚办法》第十四条。行政处罚决定没收违法所得（即承兑汇票贴现利息）人民币41785.33元,并处违法所得1倍罚款人民币41785.33元，罚没款总额共计人民币83570.66元。作出处罚决定的机关名称中国银监会莆田监管分局作出处罚决定的日期2004年11月17日	兴业银行莆田荔城支行	2004-11-17	2004	119.00857	25.437853	邓文达	（莆银监）罚决字〔2004〕第4号	中国银监会莆田监管分局	为不具有真实贸易背景的银行承兑汇票办理贴现。	《中华人民共和国票据法》第十条；《金融违法行为处罚办法》第十四条。	没收违法所得（即承兑汇票贴现利息）人民币41785.33元,并处违法所得1倍罚款人民币41785.33元，罚没款总额共计人民币83570.66元。	1	41785.33
赤峰银监分局行政处罚信息公开表（赤峰市城市信用社股份有限公司）行政处罚决定书文号赤银监罚〔2004〕1号被处罚当事人姓名或名称个人姓名无单位名称赤峰市城市信用社股份有限公司法定代表人（主要负责人）姓名岳兴江主要违法违规事实（案由）违反资产负债比例管理规定发放贷款。一是最大十户贷款超过规定比例。二是单户贷款超比例。行政处罚依据《中华人民共和国商业银行法》行政处罚决定罚款20万元作出处罚决定的机关名称中国银行业监督管理委员会赤峰监管分局作出处罚决定的日期2004年11月18日	赤峰市城市信用社股份有限公司	2004-11-18	2004	118.88068	42.255877	岳兴江	赤银监罚〔2004〕1号	中国银行业监督管理委员会赤峰监管分局	违反资产负债比例管理规定发放贷款。一是最大十户贷款超过规定比例。二是单户贷款超比例。	《中华人民共和国商业银行法》	罚款20万元	1	200000
恩施银监分局行政处罚信息公开表（恩施州邮政局）行政处罚决定书文号恩银监罚字[2004]2号被处罚当事人姓名或名称个人姓名单位名称恩施州邮政局法定代表人（主要负责人）姓名李黎明主要违法违规事实（案由）辖属19个无证邮政网点存在擅自开办储蓄业务的违规行为。行政处罚依据《中华人民共和国储蓄管理条例》第三十四条行政处罚决定罚款人民币19万元作出处罚决定的机关名称中国银行业监督管理委员会恩施监管分局作出处罚决定的日期2004年11月22日	恩施州邮政局	2004-11-22	2004	109.48089	30.275155	李黎明	恩银监罚字[2004]2号	中国银行业监督管理委员会恩施监管分局	辖属19个无证邮政网点存在擅自开办储蓄业务的违规行为。	《中华人民共和国储蓄管理条例》第三十四条	罚款人民币19万元	1	190000
涪陵银监分局行政处罚信息公开表（重庆市涪陵区邮政局）行政处罚决定书文号涪银监发〔2004〕118号被处罚当事人姓名或名称个人姓名单位名称重庆市涪陵区邮政局法定代表人（主要负责人）姓名陈波主要违法违规事实（案由）公款私存行政处罚依据《金融违法行为处罚办法》第十五条行政处罚决定警告，没收违法所得1883.28元人民币，并处违法所得2倍罚款人民币3766.56元。作出处罚决定的机关名称中国银行业监督管理委员会涪陵监管分局作出处罚决定的日期2004年11月23日	重庆市涪陵区邮政局	2004-11-23	2004	107.39292	29.69724	陈波	涪银监发〔2004〕118号	中国银行业监督管理委员会涪陵监管分局	公款私存	《金融违法行为处罚办法》第十五条	警告，没收违法所得1883.28元人民币，并处违法所得2倍罚款人民币3766.56元。	1	3766.56
中国银监会赣州监管分局2004年第7号行政处罚信息公开表（赣州市商业银行）行政处罚决定书文号虔银监罚字〔2004〕7号被处罚当事人姓名或名称个人姓名单位名称赣州市商业银行法定代表人（主要负责人）姓名肖明华主要违法违规事实（案由）违反规定提高和降低贷款利率。行政处罚依据《金融违法行为处罚办法》第十六条第三款。行政处罚决定警告，没收违法所得人民币14969.86元，并处罚款人民币14969.86元。作出处罚决定的机关名称中国银监会赣州监管分局作出处罚决定的日期2004年11月23日	赣州市商业银行	2004-11-23	2004	114.95196	25.840202	肖明华	虔银监罚字〔2004〕7号	中国银监会赣州监管分局	违反规定提高和降低贷款利率。	《金融违法行为处罚办法》第十六条第三款。	警告，没收违法所得人民币14969.86元，并处罚款人民币14969.86元。	1	14969.86
中国银监会绍兴监管分局行政处罚信息公开表（中国农业银行绍兴市分行）行政处罚决定书文号绍银监罚〔2004〕12号被处罚当事人姓名或名称个人姓名单位名称中国农业银行绍兴市分行法定代表人（主要负责人）姓名施建祥主要违法违规事实（案由）对无真实贸易背景的票据办理贴现业务行政处罚依据《金融违法行为处罚办法》第十四条；《商业汇票承兑、贴现与再贴现管理暂行办法》第三条；《中国人民银行关于切实加强商业汇票承兑贴现和再贴现业务管理的通知》（银发〔2001〕236号）行政处罚决定罚款人民币10万元作出处罚决定的机关名称中国银监会绍兴监管分局作出处罚决定的日期2004年11月25日	中国农业银行绍兴市分行	2004-11-25	2004	120.57004	29.999541	施建祥	绍银监罚〔2004〕12号	中国银监会绍兴监管分局	对无真实贸易背景的票据办理贴现业务	《金融违法行为处罚办法》第十四条；《商业汇票承兑、贴现与再贴现管理暂行办法》第三条；《中国人民银行关于切实加强商业汇票承兑贴现和再贴现业务管理的通知》（银发〔2001〕236号）	罚款人民币10万元	1	100000
安庆银监分局行政处罚信息公开表（安庆市邮政局）行政处罚决定书文号宜银监发〔2004〕104号被处罚当事人姓名或名称个人姓名单位名称安庆市邮政局法定代表人（主要负责人）姓名主要违法违规事实（案由）1.存在公款私存行为；2.存在违反个人存款实名制规定行为。行政处罚依据《金融违法行为处罚办法》第十五条、《行政处罚法》第二十七条、《个人存款账户实名制规定》第七条。行政处罚决定对公款私存行为罚款人民币2万元；对违反个人存款实名制行为罚款3000元。作出处罚决定的机关名称安庆银监分局作出处罚决定的日期2004年11月25日	安庆市邮政局	2004-11-25	2004	117.03366	30.507141		宜银监发〔2004〕104号	安庆银监分局	1.存在公款私存行为；2.存在违反个人存款实名制规定行为。	《金融违法行为处罚办法》第十五条、《行政处罚法》第二十七条、《个人存款账户实名制规定》第七条。	对公款私存行为罚款人民币2万元；对违反个人存款实名制行为罚款3000元。	1	20000
中国银监会金华监管分局行政处罚信息公开表（金银监处罚〔2004〕第8号）（金华市商业银行）行政处罚决定书文号金银监处罚〔2004〕第8号被处罚当事人姓名或名称个人姓名单位名称金华市商业银行法定代表人（主要负责人）姓名毛剑玲主要违法违规事实（案由）向“四证”不齐和自有资金不足的房地产开发企业（项目）发放贷款；单户贷款超比例；个人贷款转存定期存款，用于贷款质押，虚增存款；发放贷款用于交存银行承兑汇票保证金；滚动为企业出具商业承兑汇票保贴函，并办理贴现，虚增存款行政处罚依据《中华人民共和国商业银行法》第七十五条行政处罚决定罚款人民币35万元作出处罚决定的机关名称金华银监分局作出处罚决定的日期2004年11月26日	金华市商业银行	2004-11-26	2004	120.07532	29.303571	毛剑玲	金银监处罚〔2004〕第8号	金华银监分局	向“四证”不齐和自有资金不足的房地产开发企业（项目）发放贷款；单户贷款超比例；个人贷款转存定期存款，用于贷款质押，虚增存款；发放贷款用于交存银行承兑汇票保证金；滚动为企业出具商业承兑汇票保贴函，并办理贴现，虚增存款	《中华人民共和国商业银行法》第七十五条	罚款人民币35万元	1	350000
中国银监会金华监管分局行政处罚信息公开表（金银监处罚〔2004〕第10号）（东阳市农村信用合作社联合社）行政处罚决定书文号金银监处罚〔2004〕第10号被处罚当事人姓名或名称个人姓名单位名称东阳市农村信用合作社联合社法定代表人（主要负责人）姓名吴为民主要违法违规事实（案由）办理无真实贸易背景的银行承兑汇票业务行政处罚依据《中华人民共和国票据法》第十条、第二十一条；《票据管理实施办法》第三十二条；《金融违法行为处罚办法》第十四条行政处罚决定警告，没收违法所得并处违法所得3倍罚款，合计人民币1万元作出处罚决定的机关名称金华银监分局作出处罚决定的日期2004年11月29日	东阳市农村信用合作社联合社	2004-11-29	2004	120.43361	29.324633	吴为民	金银监处罚〔2004〕第10号	金华银监分局	办理无真实贸易背景的银行承兑汇票业务	《中华人民共和国票据法》第十条、第二十一条；《票据管理实施办法》第三十二条；《金融违法行为处罚办法》第十四条	警告，没收违法所得并处违法所得3倍罚款，合计人民币1万元	1	10000
唐山银监分局行政处罚信息公开表（中国工商银行遵化市支行）行政处罚决定书文号银监唐局罚字〔2004〕19号被处罚当事人姓名或名称个人姓名单位名称中国工商银行遵化市支行法定代表人（主要负责人）姓名陈连洪主要违法违规事实（案由）未经监管机构批准，擅自变更法定重要事项行政处罚依据《金融违法行为处罚办法》第六条行政处罚决定罚款10000元作出处罚决定的机关名称唐山银监分局作出处罚决定的日期2004年11月29日	中国工商银行遵化市支行	2004-11-29	2004	117.95123	40.193569	陈连洪	银监唐局罚字〔2004〕19号	唐山银监分局	未经监管机构批准，擅自变更法定重要事项	《金融违法行为处罚办法》第六条	罚款10000元	1	10000
唐山银监分局行政处罚信息公开表(中国工商银行唐山胜利路支行)行政处罚决定书文号银监唐局罚字〔2004〕15号被处罚当事人姓名或名称个人姓名单位名称中国工商银行唐山胜利路支行法定代表人（主要负责人）姓名赵建禄主要违法违规事实（案由）为无真实交易背景的银行承兑汇票办理贴现业务行政处罚依据《金融违法行为处罚办法》第十四条行政处罚决定罚款14670.14元作出处罚决定的机关名称唐山银监分局作出处罚决定的日期2004年11月29日	中国工商银行唐山胜利路支行	2004-11-29	2004	118.20971	39.617235	赵建禄	银监唐局罚字〔2004〕15号	唐山银监分局	为无真实交易背景的银行承兑汇票办理贴现业务	《金融违法行为处罚办法》第十四条	罚款14670.14元	1	14670.14
唐山银监分局行政处罚信息公开表（中国农业银行唐山市建设南路支行）行政处罚决定书文号银监唐局罚字〔2004〕24号被处罚当事人姓名或名称个人姓名单位名称中国农业银行唐山市建设南路支行法定代表人（主要负责人）姓名郝红新主要违法违规事实（案由）一、未经监管机构批准，擅自变更法定重要事项；二、为交易背景不真实的银行承兑汇票办理贴现业务。行政处罚依据《金融违法行为处罚办法》第六条、第十四条。行政处罚决定罚款49263.5元作出处罚决定的机关名称唐山银监分局作出处罚决定的日期2004年11月29日	中国农业银行唐山市建设南路支行	2004-11-29	2004	118.25723	39.674246	郝红新	银监唐局罚字〔2004〕24号	唐山银监分局	一、未经监管机构批准，擅自变更法定重要事项；二、为交易背景不真实的银行承兑汇票办理贴现业务。	《金融违法行为处罚办法》第六条、第十四条。	罚款49263.5元	1	49263.5
唐山银监分局行政处罚信息公开表（中国农业银行玉田县支行）行政处罚决定书文号银监唐局罚字〔2004〕29号被处罚当事人姓名或名称个人姓名单位名称中国农业银行玉田县支行法定代表人（主要负责人）姓名宋新艳主要违法违规事实（案由）为交易背景不真实的银行承兑汇票办理贴现业务行政处罚依据《金融违法行为处罚办法》第十四条。行政处罚决定没收违法所得1680元，并处以违法所得1倍罚款1680元作出处罚决定的机关名称唐山银监分局作出处罚决定的日期2004年11月29日	中国农业银行玉田县支行	2004-11-29	2004	117.74931	39.881229	宋新艳	银监唐局罚字〔2004〕29号	唐山银监分局	为交易背景不真实的银行承兑汇票办理贴现业务	《金融违法行为处罚办法》第十四条。	没收违法所得1680元，并处以违法所得1倍罚款1680元	1	1680
唐山银监分局行政处罚信息公开表（中国农业银行唐山汉沽支行）行政处罚决定书文号银监唐局罚字〔2004〕30号被处罚当事人姓名或名称个人姓名单位名称中国农业银行唐山汉沽支行法定代表人（主要负责人）姓名朱振海主要违法违规事实（案由）未经监管机构批准，擅自撤并营业机构行政处罚依据《金融违法行为处罚办法》第五条行政处罚决定罚款50000元作出处罚决定的机关名称唐山银监分局作出处罚决定的日期2004年11月29日	中国农业银行唐山汉沽支行	2004-11-29	2004	118.25723	39.674246	朱振海	银监唐局罚字〔2004〕30号	唐山银监分局	未经监管机构批准，擅自撤并营业机构	《金融违法行为处罚办法》第五条	罚款50000元	1	50000
唐山银监分局行政处罚信息公开表（中国工商银行玉田县支行）行政处罚决定书文号银监唐局罚字〔2004〕20号被处罚当事人姓名或名称个人姓名单位名称中国工商银行玉田县支行法定代表人（主要负责人）姓名胡伟主要违法违规事实（案由）未经监管机构批准，擅自变更法定重要事项行政处罚依据《金融违法行为处罚办法》第六条。行政处罚决定罚款50000元作出处罚决定的机关名称唐山银监分局作出处罚决定的日期2004年11月29日	中国工商银行玉田县支行	2004-11-29	2004	117.75279	39.883718	胡伟	银监唐局罚字〔2004〕20号	唐山银监分局	未经监管机构批准，擅自变更法定重要事项	《金融违法行为处罚办法》第六条。	罚款50000元	1	50000
唐山银监分局行政处罚信息公开表（中国农业银行唐山市开平支行）行政处罚决定书文号银监唐局罚字〔2004〕26号被处罚当事人姓名或名称个人姓名单位名称中国农业银行唐山市开平支行法定代表人（主要负责人）姓名姚文生主要违法违规事实（案由）未经监管机构批准，擅自变更法定重要事项行政处罚依据《金融违法行为处罚办法》第六条行政处罚决定罚款5万元作出处罚决定的机关名称唐山银监分局作出处罚决定的日期2004年11月29日	中国农业银行唐山市开平支行	2004-11-29	2004	118.25565	39.667717	姚文生	银监唐局罚字〔2004〕26号	唐山银监分局	未经监管机构批准，擅自变更法定重要事项	《金融违法行为处罚办法》第六条	罚款5万元	1	50000
唐山银监分局行政处罚信息公开表（中国农业银行唐山分行）行政处罚决定书文号银监唐局罚字〔2004〕21号被处罚当事人姓名或名称个人姓名单位名称中国农业银行唐山分行法定代表人（主要负责人）姓名许树宝主要违法违规事实（案由）未经监管机构批复（备案），擅自变更法定重要事项。行政处罚依据《金融违法行为处罚办法》第六条。行政处罚决定罚款10000元作出处罚决定的机关名称唐山银监分局作出处罚决定的日期2004年11月29日	中国农业银行唐山分行	2004-11-29	2004	118.13566	39.624728	许树宝	银监唐局罚字〔2004〕21号	唐山银监分局	未经监管机构批复（备案），擅自变更法定重要事项。	《金融违法行为处罚办法》第六条。	罚款10000元	1	10000
唐山银监分局行政处罚信息公开表（中国工商银行唐山市古冶支行）行政处罚决定书文号银监唐局罚字〔2004〕16号被处罚当事人姓名或名称个人姓名单位名称中国工商银行唐山市古冶支行法定代表人（主要负责人）姓名李瑞山主要违法违规事实（案由）未经监管机构批准，擅自撤并营业机构行政处罚依据《金融违法行为处罚办法》第五条行政处罚决定罚款50000元作出处罚决定的机关名称唐山银监分局作出处罚决定的日期2004年11月29日	中国工商银行唐山市古冶支行	2004-11-29	2004	118.44318	39.712023	李瑞山	银监唐局罚字〔2004〕16号	唐山银监分局	未经监管机构批准，擅自撤并营业机构	《金融违法行为处罚办法》第五条	罚款50000元	1	50000
唐山银监分局行政处罚信息公开表被处罚人名称：中国工商银行唐山新华道支行行政处罚决定书文号银监唐局罚字〔2004〕14号被处罚当事人姓名或名称个人姓名单位名称中国工商银行唐山新华道支行法定代表人（主要负责人）姓名刘双全主要违法违规事实（案由）一、未经监管机构批准，擅自变更法定重要事项；二、为无真实交易背景的银行承兑汇票办理贴现业务行政处罚依据《金融违法行为处罚办法》第六条、第十四条行政处罚决定罚款104784元作出处罚决定的机关名称唐山银监分局作出处罚决定的日期2004年11月29日	中国工商银行唐山新华道支行	2004-11-29	2004	118.15177	39.624719	刘双全	银监唐局罚字〔2004〕14号	唐山银监分局	一、未经监管机构批准，擅自变更法定重要事项；二、为无真实交易背景的银行承兑汇票办理贴现业务	《金融违法行为处罚办法》第六条、第十四条	罚款104784元	1	104784
唐山银监分局行政处罚信息公开表（中国农业银行唐山龙泽路支行）行政处罚决定书文号银监唐局罚字〔2004〕25号被处罚当事人姓名或名称个人姓名单位名称中国农业银行唐山龙泽路支行法定代表人（主要负责人）姓名聂长勇主要违法违规事实（案由）为交易背景不真实的银行承兑汇票办理贴现业务。行政处罚依据《金融违法行为处罚办法》第十四条。行政处罚决定罚款30072元作出处罚决定的机关名称唐山银监分局作出处罚决定的日期2004年11月29日	中国农业银行唐山龙泽路支行	2004-11-29	2004	118.18422	39.678612	聂长勇	银监唐局罚字〔2004〕25号	唐山银监分局	为交易背景不真实的银行承兑汇票办理贴现业务。	《金融违法行为处罚办法》第十四条。	罚款30072元	1	30072
唐山银监分局行政处罚信息公开表（中国农业银行遵化市支行）行政处罚决定书文号银监唐局罚字〔2004〕28号被处罚当事人姓名或名称个人姓名单位名称中国农业银行遵化市支行法定代表人（主要负责人）姓名杨瑞彬主要违法违规事实（案由）未经监管机构批准，擅自变更法定重要事项行政处罚依据《金融违法行为处罚办法》第六条。行政处罚决定罚款10000元作出处罚决定的机关名称唐山银监分局作出处罚决定的日期2004年11月29日	中国农业银行遵化市支行	2004-11-29	2004	117.95877	40.192102	杨瑞彬	银监唐局罚字〔2004〕28号	唐山银监分局	未经监管机构批准，擅自变更法定重要事项	《金融违法行为处罚办法》第六条。	罚款10000元	1	10000
中国银监会嘉兴监管分局行政处罚信息公开表（嘉兴市商业银行）行政处罚决定书文号嘉银监罚字〔2004〕1号被处罚当事人姓名或名称个人姓名单位名称嘉兴市商业银行法定代表人（主要负责人）姓名盛明强主要违法违规事实（案由）单户贷款超比例金额和户数继续上升；贷款企业不符合贷款条件；对自有资金比例不够的房地产企业发放项目贷款行政处罚依据《中华人民共和国商业银行法》第三十九条、第四十七条、第七十五条；《贷款通则》第十七条、第十九条；《中国人民银行关于规范住房金融业务的通知》（银发〔2001〕195号）；《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十七条行政处罚决定罚款人民币3０万元作出处罚决定的机关名称中国银监会嘉兴监管分局作出处罚决定的日期2004年11月29日	嘉兴市商业银行	2004-11-29	2004	120.73999	30.773947	盛明强	嘉银监罚字〔2004〕1号	中国银监会嘉兴监管分局	单户贷款超比例金额和户数继续上升；贷款企业不符合贷款条件；对自有资金比例不够的房地产企业发放项目贷款	《中华人民共和国商业银行法》第三十九条、第四十七条、第七十五条；《贷款通则》第十七条、第十九条；《中国人民银行关于规范住房金融业务的通知》（银发〔2001〕195号）；《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十七条	罚款人民币3０万元	1	300000
唐山银监分局行政处罚信息公开表（交通银行唐山丰润支行）行政处罚决定书文号银监唐局罚字〔2004〕33号被处罚当事人姓名或名称个人姓名单位名称交通银行唐山丰润支行法定代表人（主要负责人）姓名田玉先主要违法违规事实（案由）为交易背景不真实的商业汇票办理签发和承兑业务。行政处罚依据《金融违法行为处罚办法》第十四条行政处罚决定没收违法所得12000元，并处违法所得1倍罚款12000元作出处罚决定的机关名称唐山银监分局作出处罚决定的日期2004年11月29日	交通银行唐山丰润支行	2004-11-29	2004	118.15582	39.826704	田玉先	银监唐局罚字〔2004〕33号	唐山银监分局	为交易背景不真实的商业汇票办理签发和承兑业务。	《金融违法行为处罚办法》第十四条	没收违法所得12000元，并处违法所得1倍罚款12000元	1	12000
中国银监会台州监管分局行政处罚信息公开表（台州市商业银行）行政处罚决定书文号台银监罚〔2004〕9号被处罚当事人姓名或名称个人姓名单位名称台州市商业银行法定代表人（主要负责人）姓名陈小军主要违法违规事实（案由）大额贷款超比例行政处罚依据《中华人民共和国商业银行法》第七十五条行政处罚决定罚款人民币20万元作出处罚决定的机关名称台州银监分局作出处罚决定的日期2004年11月29日	台州市商业银行	2004-11-29	2004	121.2743	28.653777	陈小军	台银监罚〔2004〕9号	台州银监分局	大额贷款超比例	《中华人民共和国商业银行法》第七十五条	罚款人民币20万元	1	200000
唐山银监分局行政处罚信息公开表（交通银行唐山分行车站路支行）行政处罚决定书文号银监唐局罚字〔2004〕32号被处罚当事人姓名或名称个人姓名单位名称交通银行唐山分行新华道支行法定代表人（主要负责人）姓名毕志强主要违法违规事实（案由）为交易背景不真实的商业汇票办理签发和承兑业务。行政处罚依据《金融违法行为处罚办法》第十四条行政处罚决定没收违法所得6200元，并处以违法所得1倍罚款6200元作出处罚决定的机关名称唐山银监分局作出处罚决定的日期2004年11月29日	交通银行唐山分行新华道支行	2004-11-29	2004	118.18223	39.624132	毕志强	银监唐局罚字〔2004〕32号	唐山银监分局	为交易背景不真实的商业汇票办理签发和承兑业务。	《金融违法行为处罚办法》第十四条	没收违法所得6200元，并处以违法所得1倍罚款6200元	1	6200
唐山银监分局行政处罚信息公开表（中国工商银行唐山丰润支行）行政处罚决定书文号银监唐局罚字〔2004〕18号被处罚当事人姓名或名称个人姓名单位名称中国工商银行唐山丰润支行法定代表人（主要负责人）姓名李力主要违法违规事实（案由）未经监管机构批准，擅自变更法定重要事项行政处罚依据《金融违法行为处罚办法》第六条行政处罚决定罚款50000元作出处罚决定的机关名称唐山银监分局作出处罚决定的日期2004年11月29日	中国工商银行唐山丰润支行	2004-11-29	2004	118.15502	39.826712	李力	银监唐局罚字〔2004〕18号	唐山银监分局	未经监管机构批准，擅自变更法定重要事项	《金融违法行为处罚办法》第六条	罚款50000元	1	50000
唐山银监分局行政处罚信息公开表（交通银行唐山分行新华道支行）行政处罚决定书文号银监唐局罚字〔2004〕31号被处罚当事人姓名或名称个人姓名单位名称交通银行唐山分行新华道支行法定代表人（主要负责人）姓名何力主要违法违规事实（案由）为交易背景不真实的银行承兑汇票办理贴现业务。行政处罚依据《金融违法行为处罚办法》第十四条行政处罚决定没收违法所得10395元，并处以违法所得1倍罚款10395元作出处罚决定的机关名称唐山银监分局作出处罚决定的日期2004年11月29日	交通银行唐山分行新华道支行	2004-11-29	2004	118.18223	39.624132	何力	银监唐局罚字〔2004〕31号	唐山银监分局	为交易背景不真实的银行承兑汇票办理贴现业务。	《金融违法行为处罚办法》第十四条	没收违法所得10395元，并处以违法所得1倍罚款10395元	1	10395
十堰银监分局行政处罚信息公开表（十堰市邮政储汇局）行政处罚决定书文号十银监罚字[2004]7号被处罚当事人姓名或名称个人姓名——单位名称十堰市邮政储汇局法定代表人（主要负责人）姓名郭开平主要违法违规事实（案由）存在违背存款账户实名制有关规定开设账户、违背大额现金支付管理制度有关规定和内控制度执行不到位的违规行为。行政处罚依据《个人存款账户实名制规定》第九条行政处罚决定罚款人民币5000元作出处罚决定的机关名称中国银行业监督管理委员会十堰监管分局作出处罚决定的日期2004年11月30日	十堰市邮政储汇局	2004-11-30	2004	110.79266	32.631578	郭开平	十银监罚字[2004]7号	中国银行业监督管理委员会十堰监管分局	存在违背存款账户实名制有关规定开设账户、违背大额现金支付管理制度有关规定和内控制度执行不到位的违规行为。	《个人存款账户实名制规定》第九条	罚款人民币5000元	1	5000
宜昌银监分局行政处罚信息公开表（中国建设银行三峡分行）行政处罚决定书文号宜银监罚字[2004]4号被处罚当事人姓名或名称个人姓名——单位名称中国建设银行三峡分行法定代表人（主要负责人）姓名陈汉华主要违法违规事实（案由）存在未按要求提供检查资料的违规行为。行政处罚依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条行政处罚决定罚款人民币20万元作出处罚决定的机关名称中国银行业监督管理委员会宜昌监管分局作出处罚决定的日期2004年11月30日	中国建设银行三峡分行	2004-11-30	2004	123.30363	41.744684	陈汉华	宜银监罚字[2004]4号	中国银行业监督管理委员会宜昌监管分局	存在未按要求提供检查资料的违规行为。	《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条	罚款人民币20万元	1	200000
十堰银监分局行政处罚信息公开表（十堰市邮政储汇局）行政处罚决定书文号十银监罚字[2004]6号被处罚当事人姓名或名称个人姓名——单位名称十堰市邮政储汇局法定代表人（主要负责人）姓名郭开平主要违法违规事实（案由）存在违规设立邮政储蓄网点的行为。行政处罚依据《中华人民共和国储蓄管理条例》第三十四条行政处罚决定罚款人民币4万元作出处罚决定的机关名称中国银行业监督管理委员会十堰监管分局作出处罚决定的日期2004年11月30日	十堰市邮政储汇局	2004-11-30	2004	110.79266	32.631578	郭开平	十银监罚字[2004]6号	中国银行业监督管理委员会十堰监管分局	存在违规设立邮政储蓄网点的行为。	《中华人民共和国储蓄管理条例》第三十四条	罚款人民币4万元	1	40000
随州银监分局行政处罚信息公开表（随州市西城农村信用社）行政处罚决定书文号随银监罚字[2004]2号被处罚当事人姓名或名称个人姓名——单位名称随州市西城农村信用社法定代表人（主要负责人）姓名聂超主要违法违规事实（案由）存在未按《金融许可证管理办法》的规定在其营业所公示《金融许可证》的违规行为。行政处罚依据《金融许可证管理办法》第十六条行政处罚决定警告作出处罚决定的机关名称中国银行业监督管理委员会随州监管分局作出处罚决定的日期2004年11月30日	随州市西城农村信用社	2004-11-30	2004	113.83812	31.613846	聂超	随银监罚字[2004]2号	中国银行业监督管理委员会随州监管分局	存在未按《金融许可证管理办法》的规定在其营业所公示《金融许可证》的违规行为。	《金融许可证管理办法》第十六条	警告	0
随州银监分局行政处罚信息公开表（广水市农村信用合作社联合社）行政处罚决定书文号随银监罚字[2004]1号被处罚当事人姓名或名称个人姓名——单位名称广水市农村信用合作社联合社法定代表人（主要负责人）姓名肖健主要违法违规事实（案由）存在违规拆借的行为。行政处罚依据《金融违法行为处罚办法》第十七条行政处罚决定罚款人民币5万元作出处罚决定的机关名称中国银行业监督管理委员会随州监管分局作出处罚决定的日期2004年11月4日	广水市农村信用合作社联合社	2004-11-4	2004	113.77007	31.48112	肖健	随银监罚字[2004]1号	中国银行业监督管理委员会随州监管分局	存在违规拆借的行为。	《金融违法行为处罚办法》第十七条	罚款人民币5万元	1	50000
中国银监会绍兴监管分局行政处罚信息公开表（中国工商银行绍兴市分行）行政处罚决定书文号绍银监罚〔2004〕11号被处罚当事人姓名或名称个人姓名单位名称中国工商银行绍兴市分行法定代表人（主要负责人）姓名王百荣主要违法违规事实（案由）贷款转存个人定期储蓄，作为银行承兑汇票的保证金质押行政处罚依据《储蓄管理条例》第三条；《中华人民共和国商业银行法》第四十八条、第七十七条行政处罚决定罚款人民币15万元作出处罚决定的机关名称中国银监会绍兴监管分局作出处罚决定的日期2004年12月1日	中国工商银行绍兴市分行	2004-12-1	2004	120.584	30.005912	王百荣	绍银监罚〔2004〕11号	中国银监会绍兴监管分局	贷款转存个人定期储蓄，作为银行承兑汇票的保证金质押	《储蓄管理条例》第三条；《中华人民共和国商业银行法》第四十八条、第七十七条	罚款人民币15万元	1	150000
滨州银监分局行政处罚信息公开表（滨州市邮政局）行政处罚决定书文号滨银监罚字〔2004〕2号被处罚当事人姓名或名称个人姓名单位名称滨州市邮政局法定代表人（主要负责人）姓名主要违法违规事实（案由）非储蓄资金违规转存储蓄,且个人存款账户未执行实名制。行政处罚依据1.《中华人民共和国商业银行法》第七十七条；2.《金融违法行为处罚办法》第十五条。行政处罚决定警告，没收违法所得1.76万元，罚款1.86万元。作出处罚决定的机关名称中国银监会滨州监管分局作出处罚决定的日期2004年12月10日	滨州市邮政局	2004-12-10	2004	118.00677	37.398692		滨银监罚字〔2004〕2号	中国银监会滨州监管分局	非储蓄资金违规转存储蓄,且个人存款账户未执行实名制。	1.《中华人民共和国商业银行法》第七十七条；2.《金融违法行为处罚办法》第十五条。	警告，没收违法所得1.76万元，罚款1.86万元。	1	18600
中国银监会吉安监管分局2004年第1号行政处罚信息公开表（邓维峰）行政处罚决定书文号吉银监罚[2004]1号被处罚当事人姓名或名称个人姓名邓维峰所属单位名称遂川县瑶厦农村信用合作社法定代表人（主要负责人）姓名邓维峰主要违法违规事实（案由）对该社违规发放贷款负有直接责任。行政处罚依据《中华人民共和国商业银行法》第八十九条、第九十三条，《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十七条。行政处罚决定取消终身高级管理人员任职资格作出处罚决定的机关名称中国银监会吉安监管分局作出处罚决定的日期2004年12月12日	遂川县瑶厦农村信用合作社	2004-12-12	2004	114.51563	26.317116	邓维峰	吉银监罚[2004]1号	中国银监会吉安监管分局	对该社违规发放贷款负有直接责任。	《中华人民共和国商业银行法》第八十九条、第九十三条，《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十七条。	取消终身高级管理人员任职资格	0
黄石银监分局行政处罚信息公开表（黄石市邮政局）行政处罚决定书文号黄银监罚字[2004]2号被处罚当事人姓名或名称个人姓名——单位名称黄石市邮政局法定代表人（主要负责人）姓名孙根浩主要违法违规事实（案由）14家储蓄网点存在无金融许可证的违规行为。行政处罚依据《中华人民共和国储蓄管理条例》第三十四条行政处罚决定罚款人民币14万元作出处罚决定的机关名称中国银行业监督管理委员会黄石监管分局作出处罚决定的日期2004年12月13日	黄石市邮政局	2004-12-13	2004	115.05951	30.241685	孙根浩	黄银监罚字[2004]2号	中国银行业监督管理委员会黄石监管分局	14家储蓄网点存在无金融许可证的违规行为。	《中华人民共和国储蓄管理条例》第三十四条	罚款人民币14万元	1	140000
鄂州银监分局行政处罚信息公开表（鄂州市邮政局）行政处罚决定书文号鄂州银监罚字[2004]3号被处罚当事人姓名或名称个人姓名——单位名称鄂州市邮政局法定代表人（主要负责人）姓名李涛主要违法违规事实（案由）存在擅自开办储蓄业务的违规行为。行政处罚依据《中华人民共和国储蓄管理条例》第三十四条行政处罚决定罚款人民币9万元作出处罚决定的机关名称中国银行业监督管理委员会鄂州监管分局作出处罚决定的日期2004年12月13日	鄂州市邮政局	2004-12-13	2004	114.87463	30.405381	李涛	鄂州银监罚字[2004]3号	中国银行业监督管理委员会鄂州监管分局	存在擅自开办储蓄业务的违规行为。	《中华人民共和国储蓄管理条例》第三十四条	罚款人民币9万元	1	90000
聊城银监分局行政处罚信息公开表行政处罚决定书文号聊银监罚字〔2004〕第10号被处罚当事人姓名或名称个人姓名单位名称农业银行聊城市分行法定代表人（主要负责人）姓名主要违法违规事实（案由）未经批准擅自迁址筹建。行政处罚依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十四条。行政处罚决定罚款30万元作出处罚决定的机关名称中国银监会聊城监管分局做出处罚决定的日期2004年12月13日(农业银行聊城市分行)	农业银行聊城市分行	2004-12-13	2004	115.96865	36.456738		聊银监罚字〔2004〕第10号	中国银监会聊城监管分局	未经批准擅自迁址筹建。	《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十四条。	罚款30万元	1	300000
聊城银监分局行政处罚信息公开表行政处罚决定书文号聊银监罚字〔2004〕第11号被处罚当事人姓名或名称个人姓名单位名称阳谷县张秋农村信用合作社法定代表人（主要负责人）姓名主要违法违规事实（案由）未经批准擅自变更营业地址。行政处罚依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十四条。行政处罚决定罚款30万元作出处罚决定的机关名称中国银监会聊城监管分局做出处罚决定的日期2004年12月14日(阳谷县张秋农村信用合作社)	阳谷县张秋农村信用合作社	2004-12-14	2004	115.78606	36.114394		聊银监罚字〔2004〕第11号	中国银监会聊城监管分局	未经批准擅自变更营业地址。	《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十四条。	罚款30万元	1	300000
广东银监局行政处罚信息公开表（中国建设银行广东省分行）行政处罚决定书文号粤银监处〔2004〕10号被处罚当事人姓名或名称个人姓名/单位名称中国建设银行广东省分行主要负责人姓名吴建杭案由采取不正当手段发放贷款、提供与事实不相符的文件资料行政处罚依据《中华人民共和国商业银行法》第三十五条、第三十六条、第四十七条，《贷款通则》第十条，《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十五条，《金融违法行为处罚办法》第十六条行政处罚决定警告，合计并处罚款人民币八十万元作出处罚决定的机关名称中国银监会广东监管局作出处罚决定的日期2004年12月15日	中国建设银行广东省分行	2004-12-15	2004	113.36808	23.125397	吴建杭	粤银监处〔2004〕10号	中国银监会广东监管局	采取不正当手段发放贷款、提供与事实不相符的文件资料	《中华人民共和国商业银行法》第三十五条、第三十六条、第四十七条，《贷款通则》第十条，《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十五条，《金融违法行为处罚办法》第十六条	警告，合计并处罚款人民币八十万元	1	800000
运城银监分局行政处罚信息公开表（运城市邮政局）行政处罚决定书文号运银监罚〔2004〕3号被处罚当事人姓名或名称个人姓名单位名称运城市邮政局法定代表人（主要负责人）姓名李燕春主要违法违规事实（案由）违规设立网点吸储行政处罚依据《金融违法行为处罚办法》第十五条行政处罚决定罚款五万元整作出处罚决定的机关名称运城银监分局作出处罚决定的日期2004年12月16日	运城市邮政局	2004-12-16	2004	111.00166	35.022157	李燕春	运银监罚〔2004〕3号	运城银监分局	违规设立网点吸储	《金融违法行为处罚办法》第十五条	罚款五万元整	1	50000
大同银监分局行政处罚信息公开表（中国建设银行大同市分行杨静涛）行政处罚决定书文号同银监罚〔2004〕4号被处罚当事人姓名或名称个人姓名杨静涛单位名称中国建设银行大同市分行法定代表人（主要负责人）姓名靳悦德主要违法违规事实（案由）1.违反审慎经营原则2.未向检查人员提供完整的检查资料行政处罚依据《金融违法行为处罚办法》第十一条《中华人民共和国商业银行法》第七十四条、七十五条《中华人民共和国银行业监督管理法》（2003版）第四十七条《中华人民共和国行政处罚法》第二十七条行政处罚决定1.对建设银行大同市分行给予警告，并处罚款共计30万元;2.对杨静涛处以罚款3000元。作出处罚决定的机关名称中国银行业监督管理委员会大同监管分局作出处罚决定的日期2004年12月16日	中国建设银行大同市分行	2004-12-16	2004	113.28205	40.084616	靳悦德	同银监罚〔2004〕4号	中国银行业监督管理委员会大同监管分局	1.违反审慎经营原则2.未向检查人员提供完整的检查资料	《金融违法行为处罚办法》第十一条《中华人民共和国商业银行法》第七十四条、七十五条《中华人民共和国银行业监督管理法》（2003版）第四十七条《中华人民共和国行政处罚法》第二十七条	1.对建设银行大同市分行给予警告，并处罚款共计30万元;2.对杨静涛处以罚款3000元。	1	300000
涪陵银监分局行政处罚信息公开表（中国农业银行丰都县支行）行政处罚决定书文号涪银监发〔2004〕134号被处罚当事人姓名或名称个人姓名单位名称中国农业银行丰都县支行法定代表人（主要负责人）姓名罗强主要违法违规事实（案由）中国农业银行丰都县支行东升分理处违规办理教育储蓄行政处罚依据《个人存款实名制规定》第九条行政处罚决定警告，并处罚款人民币2000元。作出处罚决定的机关名称中国银行业监督管理委员会涪陵监管分局作出处罚决定的日期2004年12月16日	中国农业银行丰都县支行	2004-12-16	2004	107.73059	29.870955	罗强	涪银监发〔2004〕134号	中国银行业监督管理委员会涪陵监管分局	中国农业银行丰都县支行东升分理处违规办理教育储蓄	《个人存款实名制规定》第九条	警告，并处罚款人民币2000元。	1	2000
荆州银监分局行政处罚信息公开表（中国农业银行荆州市分行）行政处罚决定书文号荆银监罚字[2004]1号被处罚当事人姓名或名称个人姓名——单位名称中国农业银行荆州市分行法定代表人（主要负责人）姓名卢永辉主要违法违规事实（案由）存在违规办理票据业务的行为。行政处罚依据《金融违法行为处罚办法》第十四条行政处罚决定没收违法所得55187元(其中：直属支行21080元、沙市支行34107元)，并处违法所得1倍的罚款计55187元。作出处罚决定的机关名称中国银行业监督管理委员会荆州监管分局作出处罚决定的日期2004年12月2日	中国农业银行荆州市分行	2004-12-2	2004	112.21374	30.353006	卢永辉	荆银监罚字[2004]1号	中国银行业监督管理委员会荆州监管分局	存在违规办理票据业务的行为。	《金融违法行为处罚办法》第十四条	没收违法所得55187元(其中：直属支行21080元、沙市支行34107元)，并处违法所得1倍的罚款计55187元。	1	55187
聊城银监分局行政处罚信息公开表行政处罚决定书文号聊银监罚字〔2004〕第8号被处罚当事人姓名或名称个人姓名单位名称冠县邮政局法定代表人（主要负责人）姓名主要违法违规事实（案由）公款私存并违反个人存款账户实名制。行政处罚依据1、《个人存款账户实名制规定》第七条、第九条；2、《中华人民共和国商业银行法》第七十五、七十六、七十七条。行政处罚决定警告，并处没收违法所得5000元、罚款5000元。作出处罚决定的机关名称中国银监会聊城监管分局做出处罚决定的日期2004年12月20日(冠县邮政局)	冠县邮政局	2004-12-20	2004	115.44513	36.479309		聊银监罚字〔2004〕第8号	中国银监会聊城监管分局	公款私存并违反个人存款账户实名制。	1、《个人存款账户实名制规定》第七条、第九条；2、《中华人民共和国商业银行法》第七十五、七十六、七十七条。	警告，并处没收违法所得5000元、罚款5000元。	1	5000
聊城银监分局行政处罚信息公开表行政处罚决定书文号聊银监罚字〔2004〕第7号被处罚当事人姓名或名称个人姓名单位名称临清市邮政局法定代表人（主要负责人）姓名主要违法违规事实（案由）公款私存并违反个人存款账户实名制。行政处罚依据1.《个人存款账户实名制规定》第七条、第九条；2.《中华人民共和国商业银行法》第七十五、七十六、七十七条。行政处罚决定警告，并处没收违法所得6000元、罚款5000元。作出处罚决定的机关名称中国银监会聊城监管分局做出处罚决定的日期2004年12月20日(临清市邮政局)	临清市邮政局	2004-12-20	2004	115.70437	36.844177		聊银监罚字〔2004〕第7号	中国银监会聊城监管分局	公款私存并违反个人存款账户实名制。	1.《个人存款账户实名制规定》第七条、第九条；2.《中华人民共和国商业银行法》第七十五、七十六、七十七条。	警告，并处没收违法所得6000元、罚款5000元。	1	6000
聊城银监分局行政处罚信息公开表行政处罚决定书文号聊银监罚字〔2004〕第9号被处罚当事人姓名或名称个人姓名单位名称高唐县邮政局法定代表人（主要负责人）姓名主要违法违规事实（案由）公款私存并违反个人存款账户实名制。行政处罚依据1、《个人存款账户实名制规定》第七条、第九条；2、《中华人民共和国商业银行法》第七十五、七十六、七十七条。行政处罚决定警告，并处没收违法所得1000元、罚款2000元。作出处罚决定的机关名称中国银监会聊城监管分局做出处罚决定的日期2004年12月20日(高唐县邮政局)	高唐县邮政局	2004-12-20	2004	116.22881	36.860496		聊银监罚字〔2004〕第9号	中国银监会聊城监管分局	公款私存并违反个人存款账户实名制。	1、《个人存款账户实名制规定》第七条、第九条；2、《中华人民共和国商业银行法》第七十五、七十六、七十七条。	警告，并处没收违法所得1000元、罚款2000元。	1	1000
聊城银监分局行政处罚信息公开表行政处罚决定书文号聊银监罚字〔2004〕第6号被处罚当事人姓名或名称个人姓名单位名称聊城市邮政局法定代表人（主要负责人）姓名主要违法违规事实（案由）公款私存并违反个人存款账户实名制。行政处罚依据1.《个人存款账户实名制规定》第七条、第九条；2.《中华人民共和国商业银行法》第七十五、七十六、七十七条。行政处罚决定警告，并处没收违法所得13000元、罚款14000元。作出处罚决定的机关名称中国银监会聊城监管分局做出处罚决定的日期2004年12月20日(聊城市邮政局)	聊城市邮政局	2004-12-20	2004	115.9832	36.451886		聊银监罚字〔2004〕第6号	中国银监会聊城监管分局	公款私存并违反个人存款账户实名制。	1.《个人存款账户实名制规定》第七条、第九条；2.《中华人民共和国商业银行法》第七十五、七十六、七十七条。	警告，并处没收违法所得13000元、罚款14000元。	1	13000
南充银监分局行政处罚信息公开表（中国建设银行南充市分行）行政处罚决定书文号南银监罚字〔2004〕2号被处罚当事人姓名或名称个人姓名单位名称中国建设银行南充市分行法定代表人（主要负责人）姓名陈志凌主要违法违规事实（案由）中国建设银行南充市分行西充分理处遗失《金融许可证》不按规定重新申领行政处罚依据《金融许可证管理办法》第十六条行政处罚决定罚款1万元作出处罚决定的机关名称中国银行业监督管理委员会南充监管分局作出处罚决定的日期2004年12月21日	中国建设银行南充市分行	2004-12-21	2004	106.05567	31.354565	陈志凌	南银监罚字〔2004〕2号	中国银行业监督管理委员会南充监管分局	中国建设银行南充市分行西充分理处遗失《金融许可证》不按规定重新申领	《金融许可证管理办法》第十六条	罚款1万元	1	10000
南充银监分局行政处罚信息公开表（中国农业银行仪陇县支行）行政处罚决定书文号南银监罚字〔2004〕3号被处罚当事人姓名或名称个人姓名单位名称中国农业银行仪陇县支行法定代表人（主要负责人）姓名谢鹏程主要违法违规事实（案由）中国农业银行仪陇县支行金城营业所遗失《金融许可证》不按规定重新申领行政处罚依据《金融许可证管理办法》第十六条行政处罚决定罚款1万元作出处罚决定的机关名称中国银行业监督管理委员会南充监管分局作出处罚决定的日期2004年12月21日	中国农业银行仪陇县支行	2004-12-21	2004	106.29943	31.269402	谢鹏程	南银监罚字〔2004〕3号	中国银行业监督管理委员会南充监管分局	中国农业银行仪陇县支行金城营业所遗失《金融许可证》不按规定重新申领	《金融许可证管理办法》第十六条	罚款1万元	1	10000
南充银监分局行政处罚信息公开表（中国建设银行营山县支行）行政处罚决定书文号南银监罚字〔2004〕1号被处罚当事人姓名或名称个人姓名单位名称中国建设银行营山县支行法定代表人（主要负责人）姓名张永志主要违法违规事实（案由）中国建设银行营山县支行火车站储蓄所遗失金融许可证不按规定重新申领行政处罚依据《金融许可证管理办法》第十六条行政处罚决定罚款1万元作出处罚决定的机关名称中国银行业监督管理委员会南充监管分局作出处罚决定的日期2004年12月21日	中国建设银行营山县支行	2004-12-21	2004	106.55887	31.079885	张永志	南银监罚字〔2004〕1号	中国银行业监督管理委员会南充监管分局	中国建设银行营山县支行火车站储蓄所遗失金融许可证不按规定重新申领	《金融许可证管理办法》第十六条	罚款1万元	1	10000
茂名银监分局行政处罚信息公开表（信宜市邮政局）行政处罚决定书文号茂银监罚决字〔2004〕01号被处罚当事人姓名或名称个人姓名/单位名称信宜市邮政局主要负责人姓名刘祖贤案由将单位资金以个人名义开立账户存储行政处罚依据《中华人民共和国商业银行法》第七十九条行政处罚决定罚款人民币五万元作出处罚决定的机关名称中国银监会茂名监管分局作出处罚决定的日期2004年12月22日	信宜市邮政局	2004-12-22	2004	110.93502	22.353605	刘祖贤	茂银监罚决字〔2004〕01号	中国银监会茂名监管分局	将单位资金以个人名义开立账户存储	《中华人民共和国商业银行法》第七十九条	罚款人民币五万元	1	50000
贵州银监局机关行政处罚信息公开表（贵阳市商业银行）行政处罚决定书文号黔银监罚[2004]1号被处罚当事人姓名或名称个人姓名单位名称贵阳市商业银行法定代表人（主要负责人）姓名主要违法违规事实（案由）资产质量严重失真、以贷收息造成利润不实、变相提高存款利率、违规办理票据业务行政处罚依据《商业银行法》第七十五条、《金融违法行为处罚办法》第十四条、第十五条行政处罚决定罚款一百二十万元作出处罚决定的机关名称贵州银监局作出处罚决定的日期2004年12月23日	贵阳市商业银行	2004-12-23	2004	106.70699	26.593463		黔银监罚[2004]1号	贵州银监局	资产质量严重失真、以贷收息造成利润不实、变相提高存款利率、违规办理票据业务	《商业银行法》第七十五条、《金融违法行为处罚办法》第十四条、第十五条	罚款一百二十万元	1	1200000
安徽银监局机关行政处罚信息公开表行政处罚决定书文号〔2004〕1号被处罚当事人姓名或名称个人姓名单位名称安徽国元信托投资有限责任公司法定代表人（主要负责人）姓名过仕刚主要违法违规事实（案由）安徽国元信托投资有限责任公司辖属四个办事处非法从事金融业务，违反了《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》第五条规定。该公司2003年处于机构合并重新登记期间，2004年监管部门检查发现上述违法行为后，积极配合监管部门进行自我纠正。行政处罚依据1.《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》第二十二条2.《中华人民共和国行政处罚法》第二十七条行政处罚决定罚款人民币10万元作出处罚决定的机关名称中国银监会安徽监管局作出处罚决定的日期2004年12月24日	安徽国元信托投资有限责任公司	2004-12-24	2004	117.26129	31.860398	过仕刚	〔2004〕1号	中国银监会安徽监管局	安徽国元信托投资有限责任公司辖属四个办事处非法从事金融业务，违反了《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》第五条规定。该公司2003年处于机构合并重新登记期间，2004年监管部门检查发现上述违法行为后，积极配合监管部门进行自我纠正。	1.《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》第二十二条2.《中华人民共和国行政处罚法》第二十七条	罚款人民币10万元	1	100000
中国银监会台州监管分局行政处罚信息公开表（中国建设银行台州市分行）行政处罚决定书文号台银监罚〔2004〕13号被处罚当事人姓名或名称个人姓名单位名称中国建设银行台州市分行法定代表人（主要负责人）姓名孙烽主要违法违规事实（案由）办理无真实贸易背景的票据业务行政处罚依据《商业银行承兑、贴现与再贴现管理暂行办法》第三条；《中国人民银行关于加强商业汇票承兑、贴现和再贴现业务管理的通知》（银发〔2001〕236号）；《金融违法行为处罚办法》第十四条行政处罚决定罚款人民币5万元作出处罚决定的机关名称台州银监分局作出处罚决定的日期2004年12月24日	中国建设银行台州市分行	2004-12-24	2004	121.40661	28.662442	孙烽	台银监罚〔2004〕13号	台州银监分局	办理无真实贸易背景的票据业务	《商业银行承兑、贴现与再贴现管理暂行办法》第三条；《中国人民银行关于加强商业汇票承兑、贴现和再贴现业务管理的通知》（银发〔2001〕236号）；《金融违法行为处罚办法》第十四条	罚款人民币5万元	1	50000
中国银监会台州监管分局行政处罚信息公开表（中国农业银行台州市分行）行政处罚决定书文号台银监罚〔2004〕12号被处罚当事人姓名或名称个人姓名单位名称中国农业银行台州市分行法定代表人（主要负责人）姓名梁建刚主要违法违规事实（案由）办理无真实贸易背景的票据业务行政处罚依据《中华人民共和国票据法》第十条；《商业银行承兑、贴现与再贴现管理暂行办法》第三条；《金融违法行为处罚办法》第十四条行政处罚决定罚款人民币5万元作出处罚决定的机关名称台州银监分局作出处罚决定的日期2004年12月24日	中国农业银行台州市分行	2004-12-24	2004	121.41238	28.657297	梁建刚	台银监罚〔2004〕12号	台州银监分局	办理无真实贸易背景的票据业务	《中华人民共和国票据法》第十条；《商业银行承兑、贴现与再贴现管理暂行办法》第三条；《金融违法行为处罚办法》第十四条	罚款人民币5万元	1	50000
十堰银监分局行政处罚信息公开表（中国工商银行十堰市分行）行政处罚决定书文号十银监罚字[2004]5号被处罚当事人姓名或名称个人姓名——单位名称中国工商银行十堰市分行法定代表人（主要负责人）姓名姚贵平主要违法违规事实（案由）存在为不具有真实贸易背景的银行承兑汇票办理贴现业务的违规行为。行政处罚依据《金融违法行为处罚办法》第十四条行政处罚决定没收违法所得人民币2500元作出处罚决定的机关名称中国银行业监督管理委员会十堰监管分局作出处罚决定的日期2004年12月25日	中国工商银行十堰市分行	2004-12-25	2004	110.77862	32.655801	姚贵平	十银监罚字[2004]5号	中国银行业监督管理委员会十堰监管分局	存在为不具有真实贸易背景的银行承兑汇票办理贴现业务的违规行为。	《金融违法行为处罚办法》第十四条	没收违法所得人民币2500元	1	2500
湖北银监局机关行政处罚信息公开表（襄樊市谷城县邮政局）行政处罚决定书文号襄银监罚字[2004]5号被处罚当事人姓名或名称个人姓名——单位名称襄樊市谷城县邮政局法定代表人（主要负责人）姓名余少波主要违法违规事实存在违规开办储蓄业务的行为。行政处罚依据《中华人民共和国储蓄管理条例》第三十四条行政处罚决定罚款人民币5万元作出处罚决定的机关名称中国银行业监督管理委员会襄樊监管分局作出处罚决定的日期2004年12月27日	襄樊市谷城县邮政局	2004-12-27	2004	111.6291	32.276343	余少波	襄银监罚字[2004]5号	中国银行业监督管理委员会襄樊监管分局	存在违规开办储蓄业务的行为。	《中华人民共和国储蓄管理条例》第三十四条	罚款人民币5万元	1	50000
北京银监局行政处罚信息公开表（北京市延庆县南菜园农村信用合作社）行政处罚决定书文号京银监发〔2004〕213号被处罚当事人个人姓名——单位名称北京市延庆县南菜园农村信用合作社法定代表人（主要负责人）姓名杨满财主要违法违规事实（案由）当事人以不正当手段违规揽储。行政处罚依据《中华人民共和国商业银行法》第七十四条第三款。行政处罚决定给予当事人罚款50万元的行政处罚。作出处罚决定的机关名称北京银监局作出处罚决定的日期2004年12月27日	北京市延庆县南菜园农村信用合作社	2004-12-27	2004	115.96954	40.44388	杨满财	京银监发〔2004〕213号	北京银监局	当事人以不正当手段违规揽储。	《中华人民共和国商业银行法》第七十四条第三款。	给予当事人罚款50万元的行政处罚。	1	500000
中国银监会台州监管分局行政处罚信息公开表（中国银行温岭支行）行政处罚决定书文号台银监罚〔2004〕14号被处罚当事人姓名或名称个人姓名单位名称中国银行温岭支行法定代表人（主要负责人）姓名周远进主要违法违规事实（案由）违规设立虚假银行账户行政处罚依据《中华人民共和国商业银行法》第八条、第四十八条、第七十九条行政处罚决定罚款人民币20万元作出处罚决定的机关名称台州银监分局作出处罚决定的日期2004年12月28日	中国银行温岭支行	2004-12-28	2004	121.37078	28.379518	周远进	台银监罚〔2004〕14号	台州银监分局	违规设立虚假银行账户	《中华人民共和国商业银行法》第八条、第四十八条、第七十九条	罚款人民币20万元	1	200000
青岛银监局行政处罚信息公开表（中国农业银行青岛市分行）行政处罚决定书文号青银监罚字〔2004〕3号被处罚当事人姓名或名称个人姓名单位名称中国农业银行青岛市分行法定代表人（主要负责人）姓名略主要违法违规事实（案由）违反规定提高利率吸收存款行政处罚依据《中华人民共和国商业银行法》第七十四条行政处罚决定罚款人民币六十万元作出处罚决定的机关名称青岛银监局作出处罚决定的日期2004年12月29日	中国农业银行青岛市分行	2004-12-29	2004	120.37245	36.077483	略	青银监罚字〔2004〕3号	青岛银监局	违反规定提高利率吸收存款	《中华人民共和国商业银行法》第七十四条	罚款人民币六十万元	1	600000
随州银监分局行政处罚信息公开表（随州市邮政局）行政处罚决定书文号随银监罚字[2004]3号被处罚当事人姓名或名称个人姓名——单位名称随州市邮政局法定代表人（主要负责人）姓名熊荣主要违法违规事实（案由）辖属6个邮政所存在无《金融许可证》开办邮政储蓄业务的违规行为。行政处罚依据《中华人民共和国储蓄管理条例》第三十四条行政处罚决定罚款人民币6万元作出处罚决定的机关名称中国银行业监督管理委员会随州监管分局作出处罚决定的日期2004年12月29日	随州市邮政局	2004-12-29	2004	113.3749	31.715621	熊荣	随银监罚字[2004]3号	中国银行业监督管理委员会随州监管分局	辖属6个邮政所存在无《金融许可证》开办邮政储蓄业务的违规行为。	《中华人民共和国储蓄管理条例》第三十四条	罚款人民币6万元	1	60000
宁夏银监局机关行政处罚信息公开表（银川市商业银行上海路支行）行政处罚决定书文号宁银监函〔2004〕8号被处罚当事人姓名或名称个人姓名单位名称银川市商业银行上海路支行法定代表人（主要负责人）姓名冯俊茂主要违法违规事实（案由）变相提高存款利率。行政处罚依据《金融违法行为处罚办法》第十五条行政处罚决定罚款二十万元作出处罚决定的机关名称宁夏银监局作出处罚决定的日期2004年12月29日	银川市商业银行上海路支行	2004-12-29	2004	106.25548	38.465652	冯俊茂	宁银监函〔2004〕8号	宁夏银监局	变相提高存款利率。	《金融违法行为处罚办法》第十五条	罚款二十万元	1	200000
青岛银监局行政处罚信息公开表（中信实业银行青岛辽宁路支行）行政处罚决定书文号青银监罚字〔2004〕4号被处罚当事人姓名或名称个人姓名单位名称中信实业银行青岛辽宁路支行法定代表人（主要负责人）姓名略主要违法违规事实（案由）采用不正当手段吸收存款行政处罚依据《中华人民共和国商业银行法》第七十四条行政处罚决定罚款人民币五十万元作出处罚决定的机关名称青岛银监局作出处罚决定的日期2004年12月29日	中信实业银行青岛辽宁路支行	2004-12-29	2004	120.33977	36.08245	略	青银监罚字〔2004〕4号	青岛银监局	采用不正当手段吸收存款	《中华人民共和国商业银行法》第七十四条	罚款人民币五十万元	1	500000
行政处罚决定书文号宁银监函〔2004〕8号被处罚当事人姓名或名称个人姓名单位名称银川市商业银行上海路支行法定代表人（主要负责人）姓名冯俊茂主要违法违规事实（案由）变相提高存款利率。行政处罚依据《金融违法行为处罚办法》第十五条行政处罚决定罚款二十万元作出处罚决定的机关名称宁夏银监局作出处罚决定的日期2004年12月29日	银川市商业银行上海路支行	2004-12-29	2004	106.25548	38.465652	冯俊茂	宁银监函〔2004〕8号	宁夏银监局	变相提高存款利率。	《金融违法行为处罚办法》第十五条	罚款二十万元	1	200000
菏泽银监分局行政处罚信息公开表（成武县农村信用合作社联合社）行政处罚决定书文号菏银监罚字〔2004〕4号被处罚当事人姓名或名称个人姓名单位名称成武县农村信用合作社联合社法定代表人（主要负责人）姓名主要违法违规事实（案由）下辖城关信用社九女分社违规提高贷款利率。行政处罚依据《中华人民共和国商业银行法》第七十四条。行政处罚决定没收违法所得850.25元，并罚款50万元。作出处罚决定的机关名称中国银监会菏泽监管分局作出处罚决定的日期2004年12月3日	成武县农村信用合作社联合社	2004-12-3	2004	115.88436	34.953389		菏银监罚字〔2004〕4号	中国银监会菏泽监管分局	下辖城关信用社九女分社违规提高贷款利率。	《中华人民共和国商业银行法》第七十四条。	没收违法所得850.25元，并罚款50万元。	1	500000
齐齐哈尔银监分局行政处罚信息公开表（工商银行齐齐哈尔建安支行）行政处罚决定书文号齐银监罚字[2004]第1号被处罚当事人姓名或名称个人姓名单位名称工商银行齐齐哈尔建安支行法定代表人（主要负责人）姓名罗文华主要违法违规事实（案由）2001年8月至2004年1月期间存在以下违法违规事实：超额度发放住房按揭贷款；未严格执行贷款“三查”制度；未按合同约定缴纳按揭贷款保证金；按揭贷款集中违约，集中还款，初步认定有假按揭贷款问题；内部监督部门未严格履行职责。行政处罚依据《商业银行授权、授信管理暂行办法》第四十条、《金融违法行为处罚办法》第十六条行政处罚决定罚款10万元作出处罚决定的机关名称齐齐哈尔银监分局作出处罚决定的日期2004年12月3日	工商银行齐齐哈尔建安支行	2004-12-3	2004	123.99403	47.328753	罗文华	齐银监罚字[2004]第1号	齐齐哈尔银监分局	2001年8月至2004年1月期间存在以下违法违规事实：超额度发放住房按揭贷款；未严格执行贷款“三查”制度；未按合同约定缴纳按揭贷款保证金；按揭贷款集中违约，集中还款，初步认定有假按揭贷款问题；内部监督部门未严格履行职责。	《商业银行授权、授信管理暂行办法》第四十条、《金融违法行为处罚办法》第十六条	罚款10万元	1	100000
湖北银监局机关行政处罚信息公开表(中国建设银行湖北省分行营业部)行政处罚决定书文号鄂银监罚字[2004]4号被处罚当事人姓名或名称个人姓名——单位名称中国建设银行湖北省分行营业部法定代表人（主要负责人）姓名张山林主要违法违规事实（案由）为没有真实贸易背景的承兑申请人签开银行承兑汇票，票据贴现资金回流至承兑申请人。行政处罚依据《金融违法行为处罚办法》第十四条、《中华人民共和国行政处罚法》第二十七条行政处罚决定给予警告、罚款人民币3万元。作出处罚决定的机关名称中国银行业监督管理委员会湖北监管局作出处罚决定的日期2004年12月3日	中国建设银行湖北省分行营业部	2004-12-3	2004	114.2655	30.599437	张山林	鄂银监罚字[2004]4号	中国银行业监督管理委员会湖北监管局	为没有真实贸易背景的承兑申请人签开银行承兑汇票，票据贴现资金回流至承兑申请人。	《金融违法行为处罚办法》第十四条、《中华人民共和国行政处罚法》第二十七条	给予警告、罚款人民币3万元。	1	30000
大同银监分局行政处罚信息公开表（天镇县农村信用联社）行政处罚决定书文号同银监罚〔2004〕9号被处罚当事人姓名或名称个人姓名单位名称天镇县农村信用联社法定代表人（主要负责人）姓名张玉国主要违法违规事实（案由）1、不良贷款反映不真实。2、违规发放贷款。行政处罚依据《中华人民共和国商业银行法》第74条、75条《中华人民共和国行政处罚法》第27条行政处罚决定对天镇县农村信用联社处5000元的罚款作出处罚决定的机关名称中国银行业监督管理委员会大同监管分局作出处罚决定的日期2004年12月30日	天镇县农村信用联社	2004-12-30	2004	114.08524	40.418609	张玉国	同银监罚〔2004〕9号	中国银行业监督管理委员会大同监管分局	1、不良贷款反映不真实。2、违规发放贷款。	《中华人民共和国商业银行法》第74条、75条《中华人民共和国行政处罚法》第27条	对天镇县农村信用联社处5000元的罚款	1	5000
大同银监分局行政处罚信息公开表（天镇县贾家屯农村信用社）行政处罚决定书文号同银监罚〔2004〕10号被处罚当事人姓名或名称个人姓名单位名称天镇县贾家屯农村信用社法定代表人（主要负责人）姓名马全顺主要违法违规事实（案由）1、以贷结息。2、违规发放贷款。行政处罚依据《中华人民共和国商业银行法》第74条《中华人民共和国行政处罚法》第27条行政处罚决定对天镇县贾家屯农村信用社处2000元的罚款。作出处罚决定的机关名称中国银行业监督管理委员会大同监管分局作出处罚决定的日期2004年12月30日	天镇县贾家屯农村信用社	2004-12-30	2004	114.08404	40.418816	马全顺	同银监罚〔2004〕10号	中国银行业监督管理委员会大同监管分局	1、以贷结息。2、违规发放贷款。	《中华人民共和国商业银行法》第74条《中华人民共和国行政处罚法》第27条	对天镇县贾家屯农村信用社处2000元的罚款。	1	2000
大同银监分局行政处罚信息公开表（新荣区东胜庄农村信用社金日）行政处罚决定书文号同银监罚〔2004〕12号被处罚当事人姓名或名称个人姓名金日单位名称新荣区东胜庄农村信用社法定代表人（主要负责人）姓名金日主要违法违规事实（案由）1、违规发放贷款2、不良贷款反映不实行政处罚依据《中华人民共和国行政处罚法》第27条《中华人民共和国银行业监督管理法》(2003版)第47条行政处罚决定1、对新荣区东胜庄农村信用社处3000元罚款。2、对新荣区东胜庄农村信用社主任金日处2000元罚款。作出处罚决定的机关名称中国银行业监督管理委员会大同监管分局作出处罚决定的日期2004年12月30日	新荣区东胜庄农村信用社	2004-12-30	2004	113.12414	40.254835	金日	同银监罚〔2004〕12号	中国银行业监督管理委员会大同监管分局	1、违规发放贷款2、不良贷款反映不实	《中华人民共和国行政处罚法》第27条《中华人民共和国银行业监督管理法》(2003版)第47条	1、对新荣区东胜庄农村信用社处3000元罚款。2、对新荣区东胜庄农村信用社主任金日处2000元罚款。	1	3000
大同银监分局行政处罚信息公开表（新荣区郭家窑农村信用社冀日新）行政处罚决定书文号同银监罚〔2004〕13号被处罚当事人姓名或名称个人姓名冀日新单位名称新荣区郭家窑农村信用社法定代表人（主要负责人）姓名冀日新主要违法违规事实（案由）违规发放贷款行政处罚依据《中华人民共和国银行业监督管理法》(2003版)第45、47条《中华人民共和国行政处罚法》第27条行政处罚决定1、对新荣区郭家窑农村信用社处2000元的罚款。2、对新荣区郭家窑农村信用社主任冀日新处1000元的罚款。作出处罚决定的机关名称中国银行业监督管理委员会大同监管分局作出处罚决定的日期2004年12月30日	新荣区郭家窑农村信用社	2004-12-30	2004	113.03377	40.281908	冀日新	同银监罚〔2004〕13号	中国银行业监督管理委员会大同监管分局	违规发放贷款	《中华人民共和国银行业监督管理法》(2003版)第45、47条《中华人民共和国行政处罚法》第27条	1、对新荣区郭家窑农村信用社处2000元的罚款。2、对新荣区郭家窑农村信用社主任冀日新处1000元的罚款。	1	2000
大同银监分局行政处罚信息公开表（新荣区镇川农村信用社杨得文）行政处罚决定书文号同银监罚〔2004〕8号被处罚当事人姓名或名称个人姓名杨得文单位名称新荣区镇川农村信用社法定代表人（主要负责人）姓名杨得文主要违法违规事实（案由）1、违规发放贷款。2、违反审慎经营原则。行政处罚依据《中华人民共和国行政处罚法》第27条;《中华人民共和国银行业监督管理法》(2003版)第47条行政处罚决定1、对新荣区镇川农村信用社处2000元的罚款。2、对新荣区镇川农村信用社主任杨得文处1000元罚款。作出处罚决定的机关名称中国银行业监督管理委员会大同监管分局作出处罚决定的日期2004年12月30日	新荣区镇川农村信用社	2004-12-30	2004	113.12414	40.254835	杨得文	同银监罚〔2004〕8号	中国银行业监督管理委员会大同监管分局	1、违规发放贷款。2、违反审慎经营原则。	《中华人民共和国行政处罚法》第27条;《中华人民共和国银行业监督管理法》(2003版)第47条	1、对新荣区镇川农村信用社处2000元的罚款。2、对新荣区镇川农村信用社主任杨得文处1000元罚款。	1	2000
大同银监分局行政处罚信息公开表（新荣区农村信用联社）行政处罚决定书文号同银监罚〔2004〕15号被处罚当事人姓名或名称个人姓名单位名称新荣区农村信用联社法定代表人（主要负责人）姓名梁海主要违法违规事实（案由）1、违规发放贷款2、以贷结息行政处罚依据《中华人民共和国商业银行法》第74条《中华人民共和国行政处罚法》第27条行政处罚决定对新荣区农村信用联社处10000元的罚款作出处罚决定的机关名称中国银行业监督管理委员会大同监管分局作出处罚决定的日期2004年12月30日	新荣区农村信用联社	2004-12-30	2004	113.13284	40.254532	梁海	同银监罚〔2004〕15号	中国银行业监督管理委员会大同监管分局	1、违规发放贷款2、以贷结息	《中华人民共和国商业银行法》第74条《中华人民共和国行政处罚法》第27条	对新荣区农村信用联社处10000元的罚款	1	10000
大同银监分局行政处罚信息公开表（阳高县农村信用联社）行政处罚决定书文号同银监罚〔2004〕16号被处罚当事人姓名或名称个人姓名单位名称阳高县农村信用联社法定代表人（主要负责人）姓名方学金主要违法违规事实（案由）1、违规发放贷款2、贷款形态反映不真实行政处罚依据《商业银行法》第74条、第75条《中华人民共和国行政处罚法》第27条行政处罚决定对阳高县农村信用联社处以罚款10000元作出处罚决定的机关名称中国银行业监督管理委员会大同监管分局作出处罚决定的日期2004年12月30日	阳高县农村信用联社	2004-12-30	2004	113.74035	40.357796	方学金	同银监罚〔2004〕16号	中国银行业监督管理委员会大同监管分局	1、违规发放贷款2、贷款形态反映不真实	《商业银行法》第74条、第75条《中华人民共和国行政处罚法》第27条	对阳高县农村信用联社处以罚款10000元	1	10000
宿迁银监分局行政处罚信息公开表(中国银行宿迁城中支行)行政处罚决定书文号宿银监发〔2004〕116号被处罚当事人名称中国银行宿迁城中支行主要负责人姓名章浩波主要违法违规事实（案由）采取不正当手段吸收储蓄存款行政处罚依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十七条、《中华人民共和国商业银行法》第七十四条第（三）项行政处罚决定罚款人民币5万元作出处罚决定的机关名称中国银行业监督管理委员会宿迁监管分局作出处罚决定的日期2004年12月30日	中国银行宿迁城中支行	2004-12-30	2004	118.68293	33.707446	章浩波	宿银监发〔2004〕116号	中国银行业监督管理委员会宿迁监管分局	采取不正当手段吸收储蓄存款	《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十七条、《中华人民共和国商业银行法》第七十四条第（三）项	罚款人民币5万元	1	50000
大同银监分局行政处罚信息公开表（阳高县北徐屯农村信用社）行政处罚决定书文号同银监罚〔2004〕7号被处罚当事人姓名或名称个人姓名单位名称阳高县北徐屯农村信用社法定代表人（主要负责人）姓名于建功主要违法违规事实（案由）1、不良贷款反映不真实2、违规发放贷款。行政处罚依据《商业银行法》第七十四条《行政处罚法》第二十七条行政处罚决定对阳高县北徐屯农村信用社处以罚款5000元作出处罚决定的机关名称中国银行业监督管理委员会大同监管分局作出处罚决定的日期2004年12月30日	阳高县北徐屯农村信用社	2004-12-30	2004	113.8696	40.365914	于建功	同银监罚〔2004〕7号	中国银行业监督管理委员会大同监管分局	1、不良贷款反映不真实2、违规发放贷款。	《商业银行法》第七十四条《行政处罚法》第二十七条	对阳高县北徐屯农村信用社处以罚款5000元	1	5000
大同银监分局行政处罚信息公开表（阳高县狮子屯农村信用社郝利宏）行政处罚决定书文号同银监罚〔2004〕6号被处罚当事人姓名或名称个人姓名郝利宏单位名称阳高县狮子屯农村信用社法定代表人（主要负责人）姓名郝利宏主要违法违规事实（案由）1、不良贷款反映不真实。2、违规发放贷款。行政处罚依据《商业银行法》第74条、第75条《银行业监督管理法》(2003版)第47条《行政处罚法》第27条行政处罚决定1、对阳高县狮子屯农村信用社处以罚款5000元。2、给予郝利宏个人罚款2000元。3、责令阳高县联社给予狮子屯信用社主任郝利宏纪律处分。作出处罚决定的机关名称中国银行业监督管理委员会大同监管分局作出处罚决定的日期2004年12月30日	阳高县狮子屯农村信用社	2004-12-30	2004	113.89697	40.280193	郝利宏	同银监罚〔2004〕6号	中国银行业监督管理委员会大同监管分局	1、不良贷款反映不真实。2、违规发放贷款。	《商业银行法》第74条、第75条《银行业监督管理法》(2003版)第47条《行政处罚法》第27条	1、对阳高县狮子屯农村信用社处以罚款5000元。2、给予郝利宏个人罚款2000元。3、责令阳高县联社给予狮子屯信用社主任郝利宏纪律处分。	1	5000
大同银监分局行政处罚信息公开表（天镇县谷前堡农村信用社）行政处罚决定书文号同银监罚〔2004〕14号被处罚当事人姓名或名称个人姓名单位名称天镇县谷前堡农村信用社法定代表人（主要负责人）姓名王平主要违法违规事实（案由）1、违规发放贷款2、以贷结息行政处罚依据《中华人民共和国商业银行法》第74条《中华人民共和国行政处罚法》第27条行政处罚决定对天镇县谷前堡农村信用社处3000元的罚款作出处罚决定的机关名称中国银行业监督管理委员会大同监管分局作出处罚决定的日期2004年12月30日	天镇县谷前堡农村信用社	2004-12-30	2004	114.06282	40.445304	王平	同银监罚〔2004〕14号	中国银行业监督管理委员会大同监管分局	1、违规发放贷款2、以贷结息	《中华人民共和国商业银行法》第74条《中华人民共和国行政处罚法》第27条	对天镇县谷前堡农村信用社处3000元的罚款	1	3000
中国银监会嘉峪关监管分局行政处罚信息公开表（中国建设银行股份有限公司嘉峪关市分行）行政处罚决定书文号嘉银监罚〔2004〕1号被处罚当事人姓名或名称个人姓名单位名称中国建设银行股份有限公司嘉峪关市分行法定代表人（主要负责人）姓名李兴平主要违法违规事实（案由）对没有真实交易背景的企业违规签发银行承兑汇票行政处罚依据1、《中国人民银行关于切实加强商业汇票承兑贴现和再贴现业务管理的通知》（银发〔2001〕236号）。2、《金融违法行为处罚办法》第十四条。行政处罚决定没收违规签发银行承兑汇票违法收入14291.13元,并处3倍计42873.39元罚款,合计处罚金额为57164.52元。作出处罚决定的机关名称中国银监会嘉峪关监管分局作出处罚决定的日期2004年12月7日	中国建设银行股份有限公司嘉峪关市分行	2004-12-7	2004	98.280282	39.780491	李兴平	嘉银监罚〔2004〕1号	中国银监会嘉峪关监管分局	对没有真实交易背景的企业违规签发银行承兑汇票	1、《中国人民银行关于切实加强商业汇票承兑贴现和再贴现业务管理的通知》（银发〔2001〕236号）。2、《金融违法行为处罚办法》第十四条。	没收违规签发银行承兑汇票违法收入14291.13元,并处3倍计42873.39元罚款,合计处罚金额为57164.52元。	1	57164.52
重庆银监局机关行政处罚信息公开表（中国农业银行重庆市沙坪坝支行）行政处罚决定书文号渝银监发[2004]98号被处罚当事人姓名或名称个人姓名单位名称中国农业银行重庆市沙坪坝支行法定代表人（主要负责人）姓名黄勇主要违法违规事实（案由）违规办理无真实贸易关系的票据承兑贴现业务行政处罚依据1.《中华人民共和国票据法》第十条；2.《票据管理实施办法》第十条；3.《金融违法行为处罚办法》第十四条；4.《中华人民共和国行政处罚法》第二十七条。行政处罚决定罚款人民币6万元作出处罚决定的机关名称重庆银监局作出处罚决定的日期2004年12月7日	中国农业银行重庆市沙坪坝支行	2004-12-7	2004	106.46201	29.557595	黄勇	渝银监发[2004]98号	重庆银监局	违规办理无真实贸易关系的票据承兑贴现业务	1.《中华人民共和国票据法》第十条；2.《票据管理实施办法》第十条；3.《金融违法行为处罚办法》第十四条；4.《中华人民共和国行政处罚法》第二十七条。	罚款人民币6万元	1	60000
大同银监分局行政处罚信息公开表（大同市商业银行费秀茹王玉玲周慧凌陈国锋宋珍刘满许建军党全兰张淑敏王秀明康丽牛润喜张岩）行政处罚决定书文号同银监罚〔2004〕5号被处罚当事人姓名或名称个人姓名费秀茹王玉玲周慧凌陈国锋宋珍刘满许建军党全兰张淑敏王秀明康丽牛润喜张岩单位名称大同市商业银行法定代表人（主要负责人）姓名王亚南主要违法违规事实（案由）1、违反审慎经营原则2、篡改信贷档案。行政处罚依据《商业银行法》第七十四、七十五条《中华人民共和国银行业监督管理法》（2003版）第四十七条《中华人民共和国行政处罚法》第二十七条行政处罚决定1、对大同市商业银行处15万元罚款。2、取消费秀茹10年的高级管理人员任职资格，并对其个人处以5万元罚款。3、取消王玉玲5年的高级管理人员任职资格，并对其个人处以3万元罚款。4、对周慧凌处罚款5万元。5、给予陈国锋警告处罚，并对其个人处以1万元罚款。6、给予许建军个人罚款3000元7、给予刘满个人罚款3000元8、给予党全兰警告处罚，并对其个人处以1万元罚款9、给予张淑敏警告处罚，并对其个人处以1万元罚款。10、给予王秀明个人罚款7000元，给予康丽个人罚款3000元。11、给予牛润喜警告处罚，并对其个人处以3000元罚款。12、给予张岩个人罚款3000元。13、给予宋珍警告处罚，并对其个人处以罚款5000元。作出处罚决定的机关名称中国银行业监督管理委员会大同监管分局作出处罚决定的日期2004年12月8日	大同市商业银行	2004-12-8	2004	114.23455	39.433633	王亚南	同银监罚〔2004〕5号	中国银行业监督管理委员会大同监管分局	1、违反审慎经营原则2、篡改信贷档案。	《商业银行法》第七十四、七十五条《中华人民共和国银行业监督管理法》（2003版）第四十七条《中华人民共和国行政处罚法》第二十七条	1、对大同市商业银行处15万元罚款。2、取消费秀茹10年的高级管理人员任职资格，并对其个人处以5万元罚款。3、取消王玉玲5年的高级管理人员任职资格，并对其个人处以3万元罚款。4、对周慧凌处罚款5万元。5、给予陈国锋警告处罚，并对其个人处以1万元罚款。6、给予许建军个人罚款3000元7、给予刘满个人罚款3000元8、给予党全兰警告处罚，并对其个人处以1万元罚款9、给予张淑敏警告处罚，并对其个人处以1万元罚款。10、给予王秀明个人罚款7000元，给予康丽个人罚款3000元。11、给予牛润喜警告处罚，并对其个人处以3000元罚款。12、给予张岩个人罚款3000元。13、给予宋珍警告处罚，并对其个人处以罚款5000元。	1	150000
徐州银监分局行政处罚信息公开表（徐州市郊农村信用合作联社）行政处罚决定书文号徐银监发〔2004〕104号被处罚当事人名称徐州市郊农村信用合作联社法定代表人姓名郝兴勤主要违法违规事实（案由）所辖机构存在在法定存款利率基础上额外支付利息行为行政处罚依据《金融违法行为处罚办法》第十五条行政处罚决定警告，罚款人民币10万元作出处罚决定的机关名称中国银行业监督管理委员会徐州监管分局作出处罚决定的日期2004年12月8日	徐州市郊农村信用合作联社	2004-12-8	2004	117.16968	34.26343	郝兴勤	徐银监发〔2004〕104号	中国银行业监督管理委员会徐州监管分局	所辖机构存在在法定存款利率基础上额外支付利息行为	《金融违法行为处罚办法》第十五条	警告，罚款人民币10万元	1	100000
盐城银监分局行政处罚信息公开表（阜宁县邮政局）行政处罚决定书文号盐银监发〔2004〕166号被处罚当事人名称阜宁县邮政局法定代表人（主要负责人）姓名顾义主要违法违规事实（案由）办理存款业务时未能核对储户有效身份证件并正确登记证件号码行政处罚依据《个人存款账户实名制规定》第七条、第九条行政处罚决定罚款人民币一万两千元作出处罚决定的机关名称中国银行业监督管理委员会盐城监管分局作出处罚决定的日期2004年12月9日	阜宁县邮政局	2004-12-9	2004	119.80928	33.795957	顾义	盐银监发〔2004〕166号	中国银行业监督管理委员会盐城监管分局	办理存款业务时未能核对储户有效身份证件并正确登记证件号码	《个人存款账户实名制规定》第七条、第九条	罚款人民币一万两千元	1	12000
盐城银监分局行政处罚信息公开表（响水县邮政局）行政处罚决定书文号盐银监发〔2004〕165号被处罚当事人名称响水县邮政局法定代表人（主要负责人）姓名陆志忠主要违法违规事实（案由）办理存款业务时未能核对储户有效身份证件并正确登记证件号码行政处罚依据《个人存款账户实名制规定》第七条、第九条行政处罚决定罚款人民币六千元作出处罚决定的机关名称中国银行业监督管理委员会盐城监管分局作出处罚决定的日期2004年12月9日	响水县邮政局	2004-12-9	2004	119.58027	34.190593	陆志忠	盐银监发〔2004〕165号	中国银行业监督管理委员会盐城监管分局	办理存款业务时未能核对储户有效身份证件并正确登记证件号码	《个人存款账户实名制规定》第七条、第九条	罚款人民币六千元	1	6000
盐城银监分局行政处罚信息公开表（盐城邮政局）行政处罚决定书文号盐银监发〔2004〕167号被处罚当事人名称盐城邮政局法定代表人（主要负责人）姓名许定才主要违法违规事实（案由）办理存款业务时未能核对储户有效身份证件并正确登记证件号码行政处罚依据《个人存款账户实名制规定》第七条、第九条行政处罚决定罚款人民币三千元作出处罚决定的机关名称中国银行业监督管理委员会盐城监管分局作出处罚决定的日期2004年12月9日	盐城邮政局	2004-12-9	2004	120.13164	33.383048	许定才	盐银监发〔2004〕167号	中国银行业监督管理委员会盐城监管分局	办理存款业务时未能核对储户有效身份证件并正确登记证件号码	《个人存款账户实名制规定》第七条、第九条	罚款人民币三千元	1	3000
盐城银监分局行政处罚信息公开表（东台市邮政局）行政处罚决定书文号盐银监发〔2004〕168号被处罚当事人名称东台市邮政局法定代表人（主要负责人）姓名吴祥林主要违法违规事实（案由）办理存款业务时未能核对储户有效身份证件并正确登记证件号码行政处罚依据《个人存款账户实名制规定》第七条、第九条行政处罚决定罚款人民币六千元作出处罚决定的机关名称中国银行业监督管理委员会盐城监管分局作出处罚决定的日期2004年12月9日	东台市邮政局	2004-12-9	2004	120.30495	32.853637	吴祥林	盐银监发〔2004〕168号	中国银行业监督管理委员会盐城监管分局	办理存款业务时未能核对储户有效身份证件并正确登记证件号码	《个人存款账户实名制规定》第七条、第九条	罚款人民币六千元	1	6000
盐城银监分局行政处罚信息公开表（大丰市邮政局）行政处罚决定书文号盐银监发〔2004〕161号被处罚当事人名称大丰市邮政局法定代表人（主要负责人）姓名周丛喜主要违法违规事实（案由）办理存款业务时未能核对储户有效身份证件并正确登记证件号码行政处罚依据《个人存款账户实名制规定》第七条、第九条行政处罚决定罚款人民币三千元作出处罚决定的机关名称中国银行业监督管理委员会盐城监管分局作出处罚决定的日期2004年12月9日	大丰市邮政局	2004-12-9	2004	120.4581	33.198033	周丛喜	盐银监发〔2004〕161号	中国银行业监督管理委员会盐城监管分局	办理存款业务时未能核对储户有效身份证件并正确登记证件号码	《个人存款账户实名制规定》第七条、第九条	罚款人民币三千元	1	3000
盐城银监分局行政处罚信息公开表（滨海县邮政局）行政处罚决定书文号盐银监发〔2004〕164号被处罚当事人名称滨海县邮政局法定代表人（主要负责人）姓名殷昌森主要违法违规事实（案由）办理存款业务时未能核对储户有效身份证件并正确登记证件号码行政处罚依据《个人存款账户实名制规定》第七条、第九条行政处罚决定罚款人民币九千元作出处罚决定的机关名称中国银行业监督管理委员会盐城监管分局作出处罚决定的日期2004年12月9日	滨海县邮政局	2004-12-9	2004	119.82245	33.989844	殷昌森	盐银监发〔2004〕164号	中国银行业监督管理委员会盐城监管分局	办理存款业务时未能核对储户有效身份证件并正确登记证件号码	《个人存款账户实名制规定》第七条、第九条	罚款人民币九千元	1	9000
盐城银监分局行政处罚信息公开表（射阳县邮政局）行政处罚决定书文号盐银监发〔2004〕163号被处罚当事人名称射阳县邮政局法定代表人（主要负责人）姓名张培红主要违法违规事实（案由）办理存款业务未能核对储户有效身份证件并正确登记证件号码行政处罚依据《个人存款账户实名制规定》第七条、第九条行政处罚决定罚款人民币九千元作出处罚决定的机关名称中国银行业监督管理委员会盐城监管分局作出处罚决定的日期2004年12月9日	射阳县邮政局	2004-12-9	2004	120.25357	33.770576	张培红	盐银监发〔2004〕163号	中国银行业监督管理委员会盐城监管分局	办理存款业务未能核对储户有效身份证件并正确登记证件号码	《个人存款账户实名制规定》第七条、第九条	罚款人民币九千元	1	9000
盐城银监分局行政处罚信息公开表（建湖县邮政局）行政处罚决定书文号盐银监发〔2004〕162号被处罚当事人名称建湖县邮政局法定代表人（主要负责人）姓名周军主要违法违规事实（案由）办理存款业务未能核对储户有效身份证件并正确登记证件号码行政处罚依据《个人存款账户实名制规定》第七条、第九条行政处罚决定罚款人民币一万六千元作出处罚决定的机关名称中国银行业监督管理委员会盐城监管分局作出处罚决定的日期2004年12月9日	建湖县邮政局	2004-12-9	2004	119.79506	33.46791	周军	盐银监发〔2004〕162号	中国银行业监督管理委员会盐城监管分局	办理存款业务未能核对储户有效身份证件并正确登记证件号码	《个人存款账户实名制规定》第七条、第九条	罚款人民币一万六千元	1	16000
黄石银监分局行政处罚信息公开表（中国农业银行黄石市分行）行政处罚决定书文号黄银监罚字[2004]1号被处罚当事人姓名或名称个人姓名——单位名称中国农业银行黄石市分行法定代表人（主要负责人）姓名李俊主要违法违规事实（案由）存在办理无真实贸易背景的银行承兑汇票业务；公款私存的违规行为。行政处罚依据《金融违法行为处罚办法》第十四条、第十五条行政处罚决定警告作出处罚决定的机关名称中国银行业监督管理委员会黄石监管分局作出处罚决定的日期2004年2月10日	中国农业银行黄石市分行	2004-2-10	2004	115.06624	30.20716	李俊	黄银监罚字[2004]1号	中国银行业监督管理委员会黄石监管分局	存在办理无真实贸易背景的银行承兑汇票业务；公款私存的违规行为。	《金融违法行为处罚办法》第十四条、第十五条	警告	0
中国银监会陕西监管局机关行政处罚信息公开表（上海浦东发展银行西安分行）行政处罚决定书文号陕银监罚字〔2004〕2号被处罚当事人姓名或名称个人姓名——单位名称上海浦东发展银行西安分行法定代表人（主要负责人）姓名杨志辉主要违法违规事实（案由）2003年6至8月，浦发银行西安分行向陕西XX机械有限公司、XX信用担保有限公司、西安XX房地产有限公司等办理3笔票据业务，经调查核实，上述业务无真实贸易背景。行政处罚依据《金融违法行为处罚办法》第十四条行政处罚决定警告，没收违法所得19.45万元作出处罚决定的机关名称陕西银监局作出处罚决定的日期2004年2月11日	上海浦东发展银行西安分行	2004-2-11	2004	121.52867	31.218454	杨志辉	陕银监罚字〔2004〕2号	陕西银监局	2003年6至8月，浦发银行西安分行向陕西XX机械有限公司、XX信用担保有限公司、西安XX房地产有限公司等办理3笔票据业务，经调查核实，上述业务无真实贸易背景。	《金融违法行为处罚办法》第十四条	警告，没收违法所得19.45万元	0
中国银监会赣州监管分局2004年第1号行政处罚信息公开表(工商银行赣州市章江支行、谢建国)行政处罚决定书文号虔银监罚字〔2004〕1号被处罚当事人姓名或名称个人姓名谢建国所属单位名称工商银行赣州市章江支行法定代表人（主要负责人）姓名邱旭东主要违法违规事实（案由）违反票据承兑等结算业务规定，不予收付入帐；压单、压票、违反规定退票。行政处罚依据《中华人民共和国商业银行法》第七十三条第二款,《支付结算办法》第二百四十五条,《违反银行结算制度处罚规定》第十六条。行政处罚决定对工行章江支行给予警告;对工行章江支行违规行为负有直接领导责任的副行长谢建国给予警告。作出处罚决定的机关名称中国银监会赣州监管分局作出处罚决定的日期2004年2月12日	工商银行赣州市章江支行	2004-2-12	2004	114.94	25.85997	邱旭东	虔银监罚字〔2004〕1号	中国银监会赣州监管分局	违反票据承兑等结算业务规定，不予收付入帐；压单、压票、违反规定退票。	《中华人民共和国商业银行法》第七十三条第二款,《支付结算办法》第二百四十五条,《违反银行结算制度处罚规定》第十六条。	对工行章江支行给予警告;对工行章江支行违规行为负有直接领导责任的副行长谢建国给予警告。	0
中国银监会衢州监管分局行政处罚信息公开表（衢银监处罚〔2004〕16号）（中国农业银行衢州市分行）行政处罚决定书文号衢银监处罚〔2004〕16号被处罚当事人姓名或名称个人姓名单位名称中国农业银行衢州市分行法定代表人（主要负责人）姓名朱文达主要违法违规事实（案由）在对农行衢州市南区支行南湖分理处升格前进行的业务检查中发现该分理处的《业务印章登记簿》上摘明“中国农业银行衢州南湖支行储蓄专用章”1—6号于2003年11月27日启用。行政处罚依据《金融违法行为处罚办法》第六条行政处罚决定罚款3万元作出处罚决定的机关名称中国银监会衢州监管分局作出处罚决定的日期2004年2月12日	中国农业银行衢州市分行	2004-2-12	2004	118.86755	28.964666	朱文达	衢银监处罚〔2004〕16号	中国银监会衢州监管分局	在对农行衢州市南区支行南湖分理处升格前进行的业务检查中发现该分理处的《业务印章登记簿》上摘明“中国农业银行衢州南湖支行储蓄专用章”1—6号于2003年11月27日启用。	《金融违法行为处罚办法》第六条	罚款3万元	1	30000
青岛银监局行政处罚信息公开表（中国工商银行青岛市分行）行政处罚决定书文号青银监罚字〔2004〕1号被处罚当事人姓名或名称个人姓名单位名称中国工商银行青岛市分行法定代表人（主要负责人）姓名略主要违法违规事实（案由）采用不正当手段吸收存款行政处罚依据《中华人民共和国商业银行法》第七十四条，《金融违法行为处罚办法》第十五条行政处罚决定警告作出处罚决定的机关名称青岛银监局作出处罚决定的日期2004年2月13日	中国工商银行青岛市分行	2004-2-13	2004	120.3729	36.077961	略	青银监罚字〔2004〕1号	青岛银监局	采用不正当手段吸收存款	《中华人民共和国商业银行法》第七十四条，《金融违法行为处罚办法》第十五条	警告	0
常州银监分局行政处罚信息公开表(常州市商业银行)行政处罚决定书文号常银监发〔2004〕10号被处罚当事人名称常州市商业银行法定代表人（主要负责人）姓名邓洪萍主要违法违规事实（案由）未经批准擅自开办个人投资贷款业务行政处罚依据《中华人民共和国行政处罚法》第二十七条、《金融违法行为处罚办法》第九条行政处罚决定警告,并罚款人民币一万八千元作出处罚决定的机关名称中国银行业监督管理委员会常州监管分局作出处罚决定的日期2004年2月13日	常州市商业银行	2004-2-13	2004	119.96925	31.812743	邓洪萍	常银监发〔2004〕10号	中国银行业监督管理委员会常州监管分局	未经批准擅自开办个人投资贷款业务	《中华人民共和国行政处罚法》第二十七条、《金融违法行为处罚办法》第九条	警告,并罚款人民币一万八千元	1	18000
安庆银监分局行政处罚信息公开表（潜山县邮政局）行政处罚决定书文号宜银监发〔2004〕12号被处罚当事人姓名或名称个人姓名单位名称潜山县邮政局法定代表人（主要负责人）姓名主要违法违规事实（案由）1.存在公款私存行为；2.存在违反个人存款实名制规定行为。行政处罚依据《金融违法行为处罚办法》第十五条、《个人存款账户实名制规定》第九条。行政处罚决定对公款私存行为给予警告处罚；对公款私存、违反个人存款实名制行为给予1万元人民币处罚。作出处罚决定的机关名称安庆银监分局作出处罚决定的日期2004年2月16日	潜山县邮政局	2004-2-16	2004	116.56998	30.647904		宜银监发〔2004〕12号	安庆银监分局	1.存在公款私存行为；2.存在违反个人存款实名制规定行为。	《金融违法行为处罚办法》第十五条、《个人存款账户实名制规定》第九条。	对公款私存行为给予警告处罚；对公款私存、违反个人存款实名制行为给予1万元人民币处罚。	1	10000
安庆银监分局行政处罚信息公开表（桐城市邮政局）行政处罚决定书文号宜银监发〔2004〕11号被处罚当事人姓名或名称个人姓名单位名称桐城市邮政局法定代表人（主要负责人）姓名主要违法违规事实（案由）存在公款私存、违反个人账户实名制有关规定的行为。行政处罚依据《金融违法行为处罚办法》第十五条、《个人存款账户实名制规定》第九条。行政处罚决定警告，罚款1万元人民币作出处罚决定的机关名称安庆银监分局作出处罚决定的日期2004年2月16日	桐城市邮政局	2004-2-16	2004	116.94496	31.05409		宜银监发〔2004〕11号	安庆银监分局	存在公款私存、违反个人账户实名制有关规定的行为。	《金融违法行为处罚办法》第十五条、《个人存款账户实名制规定》第九条。	警告，罚款1万元人民币	1	10000
四川银监局行政处罚信息公开表（中国工商银行成都市金牛区支行）行政处罚决定书文号川银监罚字（2004）2号被处罚当事人姓名或名称个人姓名单位名称中国工商银行成都市金牛区支行法定代表人（主要负责人）姓名张鸿昭主要违法违规事实（案由）办理无真实贸易背景票据业务。行政处罚依据《金融违法行为处罚办法》（1999年2月22日国务院令260号）第十四条。行政处罚决定罚款10万元。作出处罚决定的机关名称四川银监局作出处罚决定的日期2004年2月17日	中国工商银行成都市金牛区支行	2004-2-17	2004	104.00916	30.697365	张鸿昭	川银监罚字（2004）2号	四川银监局	办理无真实贸易背景票据业务。	《金融违法行为处罚办法》（1999年2月22日国务院令260号）第十四条。	罚款10万元。	1	100000
中国银监会浙江监管局行政处罚信息公开表（浙银监处罚〔2004〕27号）（中国建设银行丽水市分行）行政处罚决定书文号浙银监处罚〔2004〕27号被处罚当事人姓名或名称个人姓名单位名称中国建设银行丽水市分行法定代表人（主要负责人）姓名崔雷主要违法违规事实（案由）违规发放住房按揭贷款行政处罚依据《中国人民银行关于规范住房金融业务的通知》(银发〔2001〕195号)；《中华人民共和国商业银行法》第四十七条、第七十五条行政处罚决定罚款人民币五万元作出处罚决定的机关名称浙江银监局作出处罚决定的日期2004年2月17日	中国建设银行丽水市分行	2004-2-17	2004	119.9166	28.449774	崔雷	浙银监处罚〔2004〕27号	浙江银监局	违规发放住房按揭贷款	《中国人民银行关于规范住房金融业务的通知》(银发〔2001〕195号)；《中华人民共和国商业银行法》第四十七条、第七十五条	罚款人民币五万元	1	50000
中国银监会浙江监管局行政处罚信息公开表（浙银监处罚〔2004〕25号）（中国建设银行嘉兴市分行）行政处罚决定书文号浙银监处罚〔2004〕25号被处罚当事人姓名或名称个人姓名单位名称中国建设银行嘉兴市分行法定代表人（主要负责人）姓名楼崇民主要违法违规事实（案由）向项目四证未齐备的房地产开发企业发放贷款行政处罚依据《中国人民银行关于规范住房金融业务的通知》(银发〔2001〕195号)；《中华人民共和国商业银行法》第四十七条、第七十五条行政处罚决定罚款人民币五万元作出处罚决定的机关名称浙江银监局作出处罚决定的日期2004年2月17日	中国建设银行嘉兴市分行	2004-2-17	2004	120.74758	30.760453	楼崇民	浙银监处罚〔2004〕25号	浙江银监局	向项目四证未齐备的房地产开发企业发放贷款	《中国人民银行关于规范住房金融业务的通知》(银发〔2001〕195号)；《中华人民共和国商业银行法》第四十七条、第七十五条	罚款人民币五万元	1	50000
中国银监会浙江监管局行政处罚信息公开表（浙银监处罚〔2004〕28号）（中国建设银行浙江省分行）行政处罚决定书文号浙银监处罚〔2004〕28号被处罚当事人姓名或名称个人姓名单位名称中国建设银行浙江省分行法定代表人（主要负责人）姓名庞秀生主要违法违规事实（案由）办理无真实贸易背景票据业务行政处罚依据《中华人民共和国票据法》第十条；《商业汇票承兑、贴现与再贴现管理暂行办法》第三条；《金融违法行为处罚办法》第十四条行政处罚决定罚款人民币二十万元作出处罚决定的机关名称浙江银监局作出处罚决定的日期2004年2月17日	中国建设银行浙江省分行	2004-2-17	2004	120.20606	30.24437	庞秀生	浙银监处罚〔2004〕28号	浙江银监局	办理无真实贸易背景票据业务	《中华人民共和国票据法》第十条；《商业汇票承兑、贴现与再贴现管理暂行办法》第三条；《金融违法行为处罚办法》第十四条	罚款人民币二十万元	1	200000
中国银监会浙江监管局行政处罚信息公开表（浙银监处罚〔2004〕26号）（中国建设银行嘉兴市分行）行政处罚决定书文号浙银监处罚〔2004〕26号被处罚当事人姓名或名称个人姓名单位名称中国建设银行嘉兴市分行法定代表人（主要负责人）姓名楼崇民主要违法违规事实（案由）向项目四证未齐备的房地产开发企业发放贷款；办理无真实贸易背景票据业务行政处罚依据《中国人民银行关于规范住房金融业务的通知》(银发〔2001〕195号)；《中华人民共和国商业银行法》第四十七条、第七十五条；《中华人民共和国票据法》第十条；《商业汇票承兑、贴现与再贴现管理暂行办法》第三条；《金融违法行为处罚办法》第十四条行政处罚决定罚款人民币二十万元作出处罚决定的机关名称浙江银监局作出处罚决定的日期2004年2月17日	中国建设银行嘉兴市分行	2004-2-17	2004	120.74758	30.760453	楼崇民	浙银监处罚〔2004〕26号	浙江银监局	向项目四证未齐备的房地产开发企业发放贷款；办理无真实贸易背景票据业务	《中国人民银行关于规范住房金融业务的通知》(银发〔2001〕195号)；《中华人民共和国商业银行法》第四十七条、第七十五条；《中华人民共和国票据法》第十条；《商业汇票承兑、贴现与再贴现管理暂行办法》第三条；《金融违法行为处罚办法》第十四条	罚款人民币二十万元	1	200000
中国银监会浙江监管局行政处罚信息公开表（浙银监处罚〔2004〕24号）（中国农业银行衢州市分行）行政处罚决定书文号浙银监处罚〔2004〕24号被处罚当事人姓名或名称个人姓名单位名称中国农业银行衢州市分行法定代表人（主要负责人）姓名朱文达主要违法违规事实（案由）违规发放借名贷款行政处罚依据《中华人民共和国商业银行法》第三十五条、第七十五条行政处罚决定罚款人民币五万元作出处罚决定的机关名称浙江银监局作出处罚决定的日期2004年2月17日	中国农业银行衢州市分行	2004-2-17	2004	118.86755	28.964666	朱文达	浙银监处罚〔2004〕24号	浙江银监局	违规发放借名贷款	《中华人民共和国商业银行法》第三十五条、第七十五条	罚款人民币五万元	1	50000
四川银监局行政处罚信息公开表（中国工商银行成都市锦江支行）行政处罚决定书文号川银监罚字（2004）3号被处罚当事人姓名或名称个人姓名单位名称中国工商银行成都市锦江支行法定代表人（主要负责人）姓名陈义礼主要违法违规事实（案由）办理无真实贸易背景票据业务。行政处罚依据《金融违法行为处罚办法》（1999年2月22日国务院令260号）第十四条。行政处罚决定没收手续费5.25万元，并处罚款10.5万元。作出处罚决定的机关名称四川银监局作出处罚决定的日期2004年2月17日	中国工商银行成都市锦江支行	2004-2-17	2004	104.13519	30.605613	陈义礼	川银监罚字（2004）3号	四川银监局	办理无真实贸易背景票据业务。	《金融违法行为处罚办法》（1999年2月22日国务院令260号）第十四条。	没收手续费5.25万元，并处罚款10.5万元。	1	105000
巴中银监分局行政处罚信息公开表（工行南江县支行）行政处罚决定书文号巴银监罚字〔2004〕1号被处罚当事人姓名或名称个人姓名单位名称工行南江县支行法定代表人（主要负责人）姓名潘锋主要违法违规事实（案由）未经批准，2003年12月31日擅自将其下辖的铁索桥储蓄所迁址红星桥分理处办理业务。行政处罚依据《金融违法行为处罚办法》第六条第（三）项行政处罚决定警告并罚款2万元作出处罚决定的机关名称中国银行业监督管理委员会巴中监管分局作出处罚决定的日期2004年2月18日	工行南江县支行	2004-2-18	2004	106.8334	32.351726	潘锋	巴银监罚字〔2004〕1号	中国银行业监督管理委员会巴中监管分局	未经批准，2003年12月31日擅自将其下辖的铁索桥储蓄所迁址红星桥分理处办理业务。	《金融违法行为处罚办法》第六条第（三）项	警告并罚款2万元	1	20000
湖北银监局机关行政处罚信息公开表(湖北省荆州市农村信用合作社联合社)行政处罚决定书文号鄂银监罚字[2004]2号被处罚当事人姓名或名称个人姓名——单位名称湖北省荆州市农村信用合作社联合社法定代表人（主要负责人）姓名赵祖斌主要违法违规事实（案由）遗失金融许可证未及时向监管部门报告。行政处罚依据《金融许可证管理办法》（银监会令2003年第2号）第十六条行政处罚决定给予警告作出处罚决定的机关名称中国银行业监督管理委员会湖北监管局作出处罚决定的日期2004年2月2日	湖北省荆州市农村信用合作社联合社	2004-2-2	2004	111.92406	30.099571	赵祖斌	鄂银监罚字[2004]2号	中国银行业监督管理委员会湖北监管局	遗失金融许可证未及时向监管部门报告。	《金融许可证管理办法》（银监会令2003年第2号）第十六条	给予警告	0
中国银监会丽水监管分局行政处罚信息公开表（中国农业银行丽水市分行）行政处罚决定书文号丽银监（筹）罚决字〔2004〕第1号被处罚当事人姓名或名称个人姓名单位名称中国农业银行丽水市分行法定代表人（主要负责人）姓名沈剑青主要违法违规事实（案由）擅自撤销分支机构行政处罚依据《金融违法行为处罚办法》第五条；《中华人民共和国行政处罚法》第二十七条行政处罚决定警告，罚款人民币三万元作出处罚决定的机关名称中国银监会丽水监管分局作出处罚决定的日期2004年2月24日	中国农业银行丽水市分行	2004-2-24	2004	119.91929	28.462228	沈剑青	丽银监（筹）罚决字〔2004〕第1号	中国银监会丽水监管分局	擅自撤销分支机构	《金融违法行为处罚办法》第五条；《中华人民共和国行政处罚法》第二十七条	警告，罚款人民币三万元	1	30000
中国银监会陕西监管局机关行政处罚信息公开表（西安市邮政局北关邮电局）行政处罚决定书文号陕银监罚字〔2004〕3号被处罚当事人姓名或名称个人姓名——单位名称西安市邮政局北关邮电局法定代表人（主要负责人）姓名何锋主要违法违规事实（案由）2004年2月，所属方新村支局吸收（定期一年）储蓄存款除支付正常利息外多支付现金40元，属违规高息揽储、变相提高利率的行为。行政处罚依据《金融违法行为处罚办法》第十五条行政处罚决定罚款5万元作出处罚决定的机关名称陕西银监局作出处罚决定的日期2004年2月25日	西安市邮政局北关邮电局	2004-2-25	2004	108.94189	34.284059	何锋	陕银监罚字〔2004〕3号	陕西银监局	2004年2月，所属方新村支局吸收（定期一年）储蓄存款除支付正常利息外多支付现金40元，属违规高息揽储、变相提高利率的行为。	《金融违法行为处罚办法》第十五条	罚款5万元	1	50000
伊春银监分局行政处罚信息公开表（中国工商银行伊春汤旺河支行）行政处罚决定书文号伊银监管罚字[2004]1号被处罚当事人姓名或名称个人姓名单位名称中国工商银行伊春汤旺河支行法定代表人（主要负责人）姓名王红路主要违法违规事实（案由）未经许可擅自变更支行营业场所。行政处罚依据《金融违法行为处罚办法》第六条行政处罚决定罚款1万元作出处罚决定的机关名称伊春银监分局作出处罚决定的日期2004年2月27日	中国工商银行伊春汤旺河支行	2004-2-27	2004	129.56827	48.452911	王红路	伊银监管罚字[2004]1号	伊春银监分局	未经许可擅自变更支行营业场所。	《金融违法行为处罚办法》第六条	罚款1万元	1	10000
中国银监会陕西监管局机关行政处罚信息公开表（中国建设银行陕西省分行）行政处罚决定书文号陕银监罚字〔2004〕1号1被处罚当事人姓名或名称个人姓名__单位名称中国建设银行陕西省分行法定代表人（主要负责人）姓名曾益主要违法违规事实（案由）建设银行陕西省分行辖属机构2003年向宝鸡XX机械有限责任公司办理银行承兑汇票。该笔银行承兑汇票用于支付出票人所欠应付利润，无真实贸易背景。行政处罚依据《金融违法行为处罚办法》第十四条行政处罚决定警告、没收违法所得2390元，并处4780元罚款作出处罚决定的机关名称陕西银监局作出处罚决定的日期2004年2月3日	中国建设银行陕西省分行	2004-2-3	2004	108.93403	34.256993	曾益	陕银监罚字〔2004〕1号1	陕西银监局	建设银行陕西省分行辖属机构2003年向宝鸡XX机械有限责任公司办理银行承兑汇票。该笔银行承兑汇票用于支付出票人所欠应付利润，无真实贸易背景。	《金融违法行为处罚办法》第十四条	警告、没收违法所得2390元，并处4780元罚款	1
中国银监会浙江监管局行政处罚信息公开表（浙银监处罚〔2004〕23号）（广东发展银行杭州分行）行政处罚决定书文号浙银监处罚〔2004〕23号被处罚当事人姓名或名称个人姓名单位名称广东发展银行杭州分行法定代表人（主要负责人）姓名金海腾主要违法违规事实（案由）办理无真实贸易背景票据业务；采取不正当手段虚增存贷款行政处罚依据《中华人民共和国票据法》第十条；《商业汇票承兑、贴现与再贴现管理暂行办法》第三条；《金融违法行为处罚办法》第十四条；《中华人民共和国商业银行法》第四十七条、第七十五条行政处罚决定罚款人民币十万元作出处罚决定的机关名称浙江银监局作出处罚决定的日期2004年2月5日	广东发展银行杭州分行	2004-2-5	2004	120.15926	30.269129	金海腾	浙银监处罚〔2004〕23号	浙江银监局	办理无真实贸易背景票据业务；采取不正当手段虚增存贷款	《中华人民共和国票据法》第十条；《商业汇票承兑、贴现与再贴现管理暂行办法》第三条；《金融违法行为处罚办法》第十四条；《中华人民共和国商业银行法》第四十七条、第七十五条	罚款人民币十万元	1	100000
中国银监会浙江监管局行政处罚信息公开表（浙银监处罚〔2004〕22号）（招商银行杭州分行）行政处罚决定书文号浙银监处罚〔2004〕22号被处罚当事人姓名或名称个人姓名单位名称招商银行杭州分行法定代表人（主要负责人）姓名廖秉和主要违法违规事实（案由）办理无真实贸易背景票据业务；采取不正当手段虚增存贷款行政处罚依据《中华人民共和国票据法》第十条；《商业汇票承兑、贴现与再贴现管理暂行办法》第三条；《金融违法行为处罚办法》第十四条；《中华人民共和国商业银行法》第四十七条、第七十五条行政处罚决定罚款人民币二十五万元作出处罚决定的机关名称浙江银监局作出处罚决定的日期2004年2月5日	招商银行杭州分行	2004-2-5	2004	120.12415	30.285203	廖秉和	浙银监处罚〔2004〕22号	浙江银监局	办理无真实贸易背景票据业务；采取不正当手段虚增存贷款	《中华人民共和国票据法》第十条；《商业汇票承兑、贴现与再贴现管理暂行办法》第三条；《金融违法行为处罚办法》第十四条；《中华人民共和国商业银行法》第四十七条、第七十五条	罚款人民币二十五万元	1	250000
重庆银监局机关行政处罚信息公开表（中国银行重庆市分行）行政处罚决定书文号渝银监发[2004]5号被处罚当事人姓名或名称个人姓名单位名称中国银行重庆市分行法定代表人（主要负责人）姓名高建英主要违法违规事实（案由）1.违规办理贴现业务；2.违规发放个人住房贷款。行政处罚依据《金融违法行为处罚办法》第十四条、第十六条。行政处罚决定1.对违规办理贴现业务没收贴现利息收入2,754元人民币，并处罚款人民币8,262元；2.对违规发放个人住房贷款没收被检查期内利息收入27,543元人民币，并处罚款人民币27,543元。作出处罚决定的机关名称重庆银监局作出处罚决定的日期2004年2月5日	中国银行重庆市分行	2004-2-5	2004	106.5551	29.526214	高建英	渝银监发[2004]5号	重庆银监局	1.违规办理贴现业务；2.违规发放个人住房贷款。	《金融违法行为处罚办法》第十四条、第十六条。	1.对违规办理贴现业务没收贴现利息收入2,754元人民币，并处罚款人民币8,262元；2.对违规发放个人住房贷款没收被检查期内利息收入27,543元人民币，并处罚款人民币27,543元。	1	8262
威海银监分局行政处罚信息公开表（农业银行威海市分行）行政处罚决定书文号威银监罚字[2004]1号被处罚当事人姓名或名称个人姓名单位名称农业银行威海市分行法定代表人（主要负责人）姓名主要违法违规事实（案由）下属环翠区支行戚东夼储蓄所、荣成市支行人和办事处金融许可证丢失。行政处罚依据《金融机构管理规定》第五十六条。行政处罚决定罚款1万元作出处罚决定的机关名称中国银监会威海监管分局作出处罚决定的日期2004年3月1日	农业银行威海市分行	2004-3-1	2004	122.13117	37.479361		威银监罚字[2004]1号	中国银监会威海监管分局	下属环翠区支行戚东夼储蓄所、荣成市支行人和办事处金融许可证丢失。	《金融机构管理规定》第五十六条。	罚款1万元	1	10000
中国银监会丽水监管分局行政处罚信息公开表（中国工商银行青田县支行）行政处罚决定书文号丽银监处罚〔2004〕第4号被处罚当事人姓名或名称个人姓名单位名称中国工商银行青田县支行法定代表人（主要负责人）姓名叶燕春主要违法违规事实（案由）遗失金融许可证未向监管部门报告行政处罚依据《金融许可证管理办法》第十六条行政处罚决定罚款人民币一万元作出处罚决定的机关名称中国银监会丽水监管分局作出处罚决定的日期2004年3月10日	中国工商银行青田县支行	2004-3-10	2004	120.28468	28.141374	叶燕春	丽银监处罚〔2004〕第4号	中国银监会丽水监管分局	遗失金融许可证未向监管部门报告	《金融许可证管理办法》第十六条	罚款人民币一万元	1	10000
临沂银监分局行政处罚信息公开表（临沭县店头农村信用合作社）行政处罚决定书文号临银监罚字[2004]1号被处罚当事人姓名或名称个人姓名单位名称临沭县店头农村信用合作社法定代表人（主要负责人）姓名主要违法违规事实（案由）丢失金融机构营业许可证，且未向监管部门报告。行政处罚依据《金融机构管理规定》第五十六条。行政处罚决定罚款1万元。作出处罚决定的机关名称中国银监会临沂监管分局作出处罚决定的日期2004年3月22日	临沭县店头农村信用合作社	2004-3-22	2004	118.64545	34.920731		临银监罚字[2004]1号	中国银监会临沂监管分局	丢失金融机构营业许可证，且未向监管部门报告。	《金融机构管理规定》第五十六条。	罚款1万元。	1	10000
中国银监会丽水监管分局行政处罚信息公开表（龙泉市邮政局）行政处罚决定书文号丽银监处罚〔2004〕第5号被处罚当事人姓名或名称个人姓名单位名称龙泉市邮政局法定代表人（主要负责人）姓名毛仁庭主要违法违规事实（案由）遗失金融许可证未向监管部门报告行政处罚依据《金融许可证管理办法》第十六条行政处罚决定罚款人民币一万元作出处罚决定的机关名称中国银监会丽水监管分局作出处罚决定的日期2004年3月22日	龙泉市邮政局	2004-3-22	2004	119.12712	28.068112	毛仁庭	丽银监处罚〔2004〕第5号	中国银监会丽水监管分局	遗失金融许可证未向监管部门报告	《金融许可证管理办法》第十六条	罚款人民币一万元	1	10000
临沂银监分局行政处罚信息公开表（费县城区农村信用合作社）行政处罚决定书文号临银监罚字[2004]2号被处罚当事人姓名或名称个人姓名单位名称费县城区农村信用合作社法定代表人（主要负责人）姓名主要违法违规事实（案由）丢失金融机构营业许可证且未向监管部门报告。行政处罚依据《金融机构管理规定》第五十六条。行政处罚决定罚款1万元。作出处罚决定的机关名称中国银监会临沂监管分局作出处罚决定的日期2004年3月22日	费县城区农村信用合作社	2004-3-22	2004	117.97165	35.266418		临银监罚字[2004]2号	中国银监会临沂监管分局	丢失金融机构营业许可证且未向监管部门报告。	《金融机构管理规定》第五十六条。	罚款1万元。	1	10000
北京银监局行政处罚信息公开表（北京市顺义区张各庄农村信用合作社）行政处罚决定书文号京银监发〔2004〕35号被处罚当事人个人姓名——单位名称北京市顺义区张各庄农村信用合作社法定代表人（主要负责人）姓名尹士军主要违法违规事实（案由）当事人将《农村金融机构营业许可证》（副本）丢失。行政处罚依据《农村信用合作社机构管理暂行办法》第四十六条。行政处罚决定给予当事人罚款1万元的行政处罚。作出处罚决定的机关名称北京银监局作出处罚决定的日期2004年3月23日	北京市顺义区张各庄农村信用合作社	2004-3-23	2004	116.94523	40.144515	尹士军	京银监发〔2004〕35号	北京银监局	当事人将《农村金融机构营业许可证》（副本）丢失。	《农村信用合作社机构管理暂行办法》第四十六条。	给予当事人罚款1万元的行政处罚。	1	10000
北京银监局行政处罚信息公开表（北京市门头沟区门头沟农村信用合作社）行政处罚决定书文号京银监发〔2004〕36号被处罚当事人个人姓名——单位名称北京市门头沟区门头沟农村信用合作社法定代表人（主要负责人）姓名孙玉水主要违法违规事实（案由）当事人将《农村金融机构营业许可证》（正本）丢失。行政处罚依据《农村信用合作社机构管理暂行办法》第四十六条。行政处罚决定给予当事罚款2万元的行政处罚。作出处罚决定的机关名称北京银监局作出处罚决定的日期2004年3月23日	北京市门头沟区门头沟农村信用合作社	2004-3-23	2004	116.0948	39.930834	孙玉水	京银监发〔2004〕36号	北京银监局	当事人将《农村金融机构营业许可证》（正本）丢失。	《农村信用合作社机构管理暂行办法》第四十六条。	给予当事罚款2万元的行政处罚。	1	20000
烟台银监分局行政处罚信息公开表（烟台市福山区邮政局）行政处罚决定书文号烟银监函〔2004〕11号被处罚当事人姓名或名称个人姓名单位名称烟台市福山区邮政局法定代表人（主要负责人）姓名主要违法违规事实（案由）公款私存，代理业务资金违规转储。行政处罚依据1.《中华人民共和国商业银行法》第七十七条；2.《金融违法行为处罚办法》第十五条。行政处罚决定没收违法所得267.9元，罚款803.7元。作出行政处罚决定的机关名称中国银监会烟台监管分局作出处罚决定的日期2004年3月3日	烟台市福山区邮政局	2004-3-3	2004	121.2568	37.502803		烟银监函〔2004〕11号	中国银监会烟台监管分局	公款私存，代理业务资金违规转储。	1.《中华人民共和国商业银行法》第七十七条；2.《金融违法行为处罚办法》第十五条。	没收违法所得267.9元，罚款803.7元。	1	803.7
四平银监分局行政处罚信息公开表（中国工商银行四平市分行）行政处罚决定书文号四银监处罚决定〔2004〕第1号被处罚当事人姓名或名称个人姓名单位名称中国工商银行四平市分行法定代表人（主要负责人）姓名程爱民主要违法违规事实（案由）该单位于2002年10月，未经批准擅自撤并三家储蓄所。行政处罚依据《中华人民共和国商业银行法》第七十五条第（四）项、《金融违法行为处罚办法》第五条行政处罚决定罚款人民币5万元作出处罚决定的机关名称四平银监分局作出处罚决定的日期2004年3月30日	中国工商银行四平市分行	2004-3-30	2004	124.36175	43.167197	程爱民	四银监处罚决定〔2004〕第1号	四平银监分局	该单位于2002年10月，未经批准擅自撤并三家储蓄所。	《中华人民共和国商业银行法》第七十五条第（四）项、《金融违法行为处罚办法》第五条	罚款人民币5万元	1	50000
北京银监局行政处罚信息公开表（韩国外换银行北京分行）行政处罚决定书文号京银监发〔2004〕44号被处罚当事人个人姓名——单位名称韩国外换银行北京分行法定代表人（主要负责人）姓名金会宪主要违法违规事实（案由）当事人流动性资产余额与流动性负债余额的比例不符合规定。行政处罚依据《中华人民共和国外资金融机构管理条例》第四十五条。行政处罚决定给予当事人警告，并处5万元的罚款。作出处罚决定的机关名称北京银监局作出处罚决定的日期2004年3月30日	韩国外换银行北京分行	2004-3-30	2004	116.42207	39.906266	金会宪	京银监发〔2004〕44号	北京银监局	当事人流动性资产余额与流动性负债余额的比例不符合规定。	《中华人民共和国外资金融机构管理条例》第四十五条。	给予当事人警告，并处5万元的罚款。	1	50000
菏泽银监分局行政处罚信息公开表（菏泽市邮政局）行政处罚决定书文号菏银监罚字〔2004〕1号被处罚当事人姓名或名称个人姓名单位名称菏泽市邮政局法定代表人（主要负责人）姓名主要违法违规事实（案由）违规办理存款业务。行政处罚依据《金融违法行为处罚办法》第十五条。行政处罚决定警告作出处罚决定的机关名称中国银监会菏泽监管分局作出处罚决定的日期2004年3月5日	菏泽市邮政局	2004-3-5	2004	115.4854	35.232012		菏银监罚字〔2004〕1号	中国银监会菏泽监管分局	违规办理存款业务。	《金融违法行为处罚办法》第十五条。	警告	0
巴中银监分局行政处罚信息公开表（平昌县联社双江信用社）行政处罚决定书文号巴银监罚字〔2004〕2号被处罚当事人姓名或名称个人姓名单位名称平昌县联社双江信用社法定代表人（主要负责人）姓名何献礼主要违法违规事实（案由）平昌县联社双江信用社建设街储蓄所遗失《金融许可证》且不向分局报告。行政处罚依据《金融许可证管理办法》第十六条行政处罚决定罚款5000元作出处罚决定的机关名称中国银行业监督管理委员会巴中监管分局作出处罚决定的日期2004年4月10日	平昌县联社双江信用社	2004-4-10	2004	107.0994	31.562835	何献礼	巴银监罚字〔2004〕2号	中国银行业监督管理委员会巴中监管分局	平昌县联社双江信用社建设街储蓄所遗失《金融许可证》且不向分局报告。	《金融许可证管理办法》第十六条	罚款5000元	1	5000
唐山银监分局行政处罚信息公开表（唐山市商业银行凤凰道支行）行政处罚决定书文号银监唐局罚字〔2004〕2号被处罚当事人姓名或名称个人姓名单位名称唐山市商业银行凤凰道支行法定代表人（主要负责人）姓名史效东主要违法违规事实（案由）未经监管机构批准擅自迁址并更名。行政处罚依据《金融违法行为处罚办法》第六条。行政处罚决定罚款2万元作出处罚决定的机关名称唐山银监分局作出处罚决定的日期2004年4月13日	唐山市商业银行凤凰道支行	2004-4-13	2004	118.16876	39.644546	史效东	银监唐局罚字〔2004〕2号	唐山银监分局	未经监管机构批准擅自迁址并更名。	《金融违法行为处罚办法》第六条。	罚款2万元	1	20000
唐山银监分局行政处罚信息公开表（中国工商银行唐山丰润支行）行政处罚决定书文号银监唐局罚字〔2004〕第1号被处罚当事人姓名或名称个人姓名单位名称中国工商银行唐山丰润支行法定代表人（主要负责人）姓名李立主要违法违规事实（案由）未经批准擅自迁址、更名行政处罚依据《金融违法行为处罚办法》第六条行政处罚决定罚款2万元作出处罚决定的机关名称唐山银监分局作出处罚决定的日期2004年4月13日	中国工商银行唐山丰润支行	2004-4-13	2004	118.15502	39.826712	李立	银监唐局罚字〔2004〕第1号	唐山银监分局	未经批准擅自迁址、更名	《金融违法行为处罚办法》第六条	罚款2万元	1	20000
盘锦银监分局行政处罚信息公开表（中国农业发展银行盘山县支行）行政处罚决定书文号盘银监罚字【2004】第1号被处罚当事人姓名或名称个人姓名单位名称中国农业发展银行盘山县支行法定代表人（主要负责人）姓名赵金泉主要违法违规事实（案由）未经批准擅自迁址行政处罚依据《金融机构管理规定》第三十九条第八款、《金融违法行为处罚办法》第六条第三款。行政处罚决定警告并罚款8万元作出处罚决定的机关名称中国银行业监督管理委员会盘锦监管分局作出处罚决定的日期二○○四年四月十五日	中国农业发展银行盘山县支行	2004-4-15	2004	121.98996	41.242513	赵金泉	盘银监罚字【2004】第1号	中国银行业监督管理委员会盘锦监管分局	未经批准擅自迁址	《金融机构管理规定》第三十九条第八款、《金融违法行为处罚办法》第六条第三款。	警告并罚款8万元	1	80000
重庆银监局机关行政处罚信息公开表（中国农业银行重庆市分行）行政处罚决定书文号渝银监发[2004]30号被处罚当事人姓名或名称个人姓名单位名称中国农业银行重庆市分行法定代表人（主要负责人）姓名厉国民主要违法违规事实（案由）1.转贴现不符合有关制度规定；2.违规办理票据贴现；3.签发银行汇票审查不严。行政处罚依据1.《中华人民共和国票据法》和《票据管理实施办法》第十条；2.《商业汇票承兑、贴现与再贴现管理暂行办法》第三条、第十八条；3.《金融违法行为处罚办法》第十四条；4.《中华人民共和国行政处罚法》第二十七条。行政处罚决定没收违法所得15万元人民币作出处罚决定的机关名称重庆银监局作出处罚决定的日期2004年4月19日	中国农业银行重庆市分行	2004-4-19	2004	106.5795	29.561457	厉国民	渝银监发[2004]30号	重庆银监局	1.转贴现不符合有关制度规定；2.违规办理票据贴现；3.签发银行汇票审查不严。	1.《中华人民共和国票据法》和《票据管理实施办法》第十条；2.《商业汇票承兑、贴现与再贴现管理暂行办法》第三条、第十八条；3.《金融违法行为处罚办法》第十四条；4.《中华人民共和国行政处罚法》第二十七条。	没收违法所得15万元人民币	0
中国银监会丽水监管分局行政处罚信息公开表（青田县鹤城农村信用合作联社）行政处罚决定书文号丽银监处罚〔2004〕第7号被处罚当事人姓名或名称个人姓名单位名称青田县鹤城农村信用合作社法定代表人（主要负责人）姓名刘玉胜主要违法违规事实（案由）遗失金融许可证未向监管部门报告行政处罚依据《金融许可证管理办法》第十六条行政处罚决定罚款人民币一万元作出处罚决定的机关名称中国银监会丽水监管分局作出处罚决定的日期2004年4月20日	青田县鹤城农村信用合作社	2004-4-20	2004	120.27869	28.137332	刘玉胜	丽银监处罚〔2004〕第7号	中国银监会丽水监管分局	遗失金融许可证未向监管部门报告	《金融许可证管理办法》第十六条	罚款人民币一万元	1	10000
无锡银监分局行政处罚信息公开表(交通银行无锡分行)行政处罚决定书文号锡银监发〔2004〕50号被处罚当事人名称交通银行无锡分行法定代表人（主要负责人）姓名朱秋森主要违法违规事实（案由）未经批准更换高级管理人员行政处罚依据《金融机构高级管理人员任职资格管理办法》第三十三条第（一）项、《金融违法行为处罚办法》第六条第（四）项行政处罚决定罚款人民币一万元作出处罚决定的机关名称中国银行业监督管理委员会无锡监管分局作出处罚决定的日期2004年4月27日	交通银行无锡分行	2004-4-27	2004	120.29581	31.576746	朱秋森	锡银监发〔2004〕50号	中国银行业监督管理委员会无锡监管分局	未经批准更换高级管理人员	《金融机构高级管理人员任职资格管理办法》第三十三条第（一）项、《金融违法行为处罚办法》第六条第（四）项	罚款人民币一万元	1	10000
烟台银监分局行政处罚信息公开表（中国建设银行莱阳市支行）行政处罚决定书文号烟银监函〔2004〕26号被处罚当事人姓名或名称个人姓名单位名称中国建设银行莱阳市支行法定代表人（主要负责人）姓名主要违法违规事实（案由）丢失分理处许可证，且未按规定报告。行政处罚依据《金融许可证管理办法》第十六条。行政处罚决定警告。作出行政处罚决定的机关名称中国银监会烟台监管分局作出处罚决定的日期2004年4月7日	中国建设银行莱阳市支行	2004-4-7	2004	120.7144	36.977532		烟银监函〔2004〕26号	中国银监会烟台监管分局	丢失分理处许可证，且未按规定报告。	《金融许可证管理办法》第十六条。	警告。	0
烟台银监分局行政处罚信息公开表（中国工商银行长岛县支行）行政处罚决定书文号烟银监函〔2004〕29号被处罚当事人姓名或名称个人姓名单位名称中国工商银行长岛县支行法定代表人（主要负责人）姓名主要违法违规事实（案由）丢失支行许可证副本，且未按规定报告。行政处罚依据《金融许可证管理办法》第十六条。行政处罚决定警告。作出行政处罚决定的机关名称中国银监会烟台监管分局作出处罚决定的日期2004年4月7日	中国工商银行长岛县支行	2004-4-7	2004	120.73633	37.909908		烟银监函〔2004〕29号	中国银监会烟台监管分局	丢失支行许可证副本，且未按规定报告。	《金融许可证管理办法》第十六条。	警告。	0
烟台银监分局行政处罚信息公开表（招远市邮政局栾家河支局）行政处罚决定书文号烟银监函〔2004〕28号被处罚当事人姓名或名称个人姓名单位名称招远市邮政局栾家河支局法定代表人（主要负责人）姓名主要违法违规事实（案由）丢失支局许可证正本，且未按规定报告。行政处罚依据《金融许可证管理办法》第十六条。行政处罚决定警告。作出行政处罚决定的机关名称中国银监会烟台监管分局作出处罚决定的日期2004年4月7日	招远市邮政局栾家河支局	2004-4-7	2004	120.36605	37.498991		烟银监函〔2004〕28号	中国银监会烟台监管分局	丢失支局许可证正本，且未按规定报告。	《金融许可证管理办法》第十六条。	警告。	0
安庆银监分局行政处罚信息公开表（交通银行安庆交通支行徐张根杨菲）行政处罚决定书文号宜银监罚决〔2004〕27号被处罚当事人姓名或名称个人姓名徐张根杨菲单位名称法定代表人（主要负责人）姓名主要违法违规事实（案由）2004年2月20日，交通银行安庆交通支行发生内部经济案件，行长徐张根、副行长杨菲负有领导责任。行政处罚依据《金融机构高级管理人员任职资格管理办法》第二十八条。行政处罚决定分别取消徐张根、杨菲高级管理人员任职资格2年作出处罚决定的机关名称安庆银监分局作出处罚决定的日期2004年4月9日	交通银行安庆交通支行徐张根杨菲	2004-4-9	2004	116.36641	30.846535		宜银监罚决〔2004〕27号	安庆银监分局	2004年2月20日，交通银行安庆交通支行发生内部经济案件，行长徐张根、副行长杨菲负有领导责任。	《金融机构高级管理人员任职资格管理办法》第二十八条。	分别取消徐张根、杨菲高级管理人员任职资格2年	0
中国银监会云南监管局2004年第1号行政处罚信息公开表（上海浦东发展银行昆明分行）行政处罚决定书文号（云银监函）罚决字〔2004〕第1号被处罚当事人姓名或名称个人姓名单位名称上海浦东发展银行昆明分行法定代表人（主要负责人）姓名潘卫东主要违法违规事实（案由）《金融机构营业许可证》遗失且未及时向有关管理部门报告行政处罚依据《金融许可证管理办法》（2003年版）第十六条行政处罚决定罚款人民币3万元作出处罚决定的机关名称中国银监会云南监管局作出处罚决定的日期2004年5月10日	上海浦东发展银行昆明分行	2004-5-10	2004	121.52867	31.218454	潘卫东	（云银监函）罚决字〔2004〕第1号	中国银监会云南监管局	《金融机构营业许可证》遗失且未及时向有关管理部门报告	《金融许可证管理办法》（2003年版）第十六条	罚款人民币3万元	1	30000
四川银监局机关行政处罚信息公开表（成都市商业银行）行政处罚决定书文号川银监罚字〔2004〕5号被处罚当事人姓名或名称个人姓名单位名称成都市商业银行法定代表人（主要负责人）姓名龚娟娟主要违法违规事实（案由）未经批准擅自合并分支机构行政处罚依据《中华人民共和国商业银行法》（1995年5月10日中华人民共和国主席令第47号）第七十八条行政处罚决定罚款5万元作出处罚决定的机关名称中国银行业监督委员会四川监管局作出处罚决定的日期2004年5月13日	成都市商业银行	2004-5-13	2004	104.05876	30.658858	龚娟娟	川银监罚字〔2004〕5号	中国银行业监督委员会四川监管局	未经批准擅自合并分支机构	《中华人民共和国商业银行法》（1995年5月10日中华人民共和国主席令第47号）第七十八条	罚款5万元	1	50000
中国银监会渭南监管分局行政处罚信息公开表（合阳县邮政局）行政处罚决定书文号渭银监罚字〔2004〕1号被处罚当事人姓名或名称个人姓名——单位名称合阳县邮政局法定代表人（主要负责人）姓名杨军主要违法违规事实（案由）合阳县邮政局东新街邮政储蓄专柜金融许可证损毁行政处罚依据《金融许可证管理办法》第八条、第十六条行政处罚决定罚款1万元作出处罚决定的机关名称渭南银监分局作出处罚决定的日期2004年5月14日	合阳县邮政局	2004-5-14	2004	110.30744	35.30262	杨军	渭银监罚字〔2004〕1号	渭南银监分局	合阳县邮政局东新街邮政储蓄专柜金融许可证损毁	《金融许可证管理办法》第八条、第十六条	罚款1万元	1	10000
中国银监会金华监管分局行政处罚信息公开表（金银监处罚〔2004〕第2号）（中国建设银行金华市分行）行政处罚决定书文号金银监处罚〔2004〕第2号被处罚当事人姓名或名称个人姓名单位名称中国建设银行金华市分行法定代表人（主要负责人）姓名陈根海主要违法违规事实（案由）向“四证”不齐和自有资金不足的房地产开发企业（项目）发放贷款行政处罚依据《中华人民共和国商业银行法》第四十七条、第七十五条行政处罚决定罚款人民币40万元作出处罚决定的机关名称金华银监分局作出处罚决定的日期2004年5月17日	中国建设银行金华市分行	2004-5-17	2004	119.6513	29.106021	陈根海	金银监处罚〔2004〕第2号	金华银监分局	向“四证”不齐和自有资金不足的房地产开发企业（项目）发放贷款	《中华人民共和国商业银行法》第四十七条、第七十五条	罚款人民币40万元	1	400000
中国银监会行政处罚信息公开表（银监函〔2004〕247号）（厦门国际银行）行政处罚决定书文号银监函〔2004〕247号被处罚当事人姓名或名称个人姓名单位名称厦门国际银行法定代表人（主要负责人）姓名吕耀明主要违法违规事实（案由）超范围从事金融业务活动。行政处罚依据《中华人民共和国外资金融机构管理条例》第四十三条。行政处罚决定警告，同时没收违法所得277万元人民币，并处277万元人民币罚款。作出处罚决定的机关名称中国银监会作出处罚决定的日期2004年5月17日	厦门国际银行	2004-5-17	2004	118.1236	24.491463	吕耀明	银监函〔2004〕247号	中国银监会	超范围从事金融业务活动。	《中华人民共和国外资金融机构管理条例》第四十三条。	警告，同时没收违法所得277万元人民币，并处277万元人民币罚款。	1
辽阳银监局分局行政处罚信息公开表（辽阳市商业银行交通支行）行政处罚决定书文号辽市银监罚字【2004】第1号被处罚当事人姓名或名称个人姓名单位名称辽阳市商业银行交通支行法定代表人（主要负责人）姓名张洪波主要违法违规事实（案由）采取不正当手段，吸收存款，发放贷款。行政处罚依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十四条第四款、第四十七条、行政处罚决定处50万元罚款作出处罚决定的机关名称辽阳银监分局作出处罚决定的日期2004年5月20日	辽阳市商业银行交通支行	2004-5-20	2004	123.17733	41.261341	张洪波	辽市银监罚字【2004】第1号	辽阳银监分局	采取不正当手段，吸收存款，发放贷款。	《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十四条第四款、第四十七条、	处50万元罚款	1	500000
中国银监会渭南监管分局行政处罚信息公开表（合阳县农村信用联社）行政处罚决定书文号渭银监罚字〔2004〕5号被处罚当事人姓名或名称个人姓名——单位名称合阳县农村信用联社法定代表人（主要负责人）姓名耿生智主要违法违规事实（案由）合阳县王村农村信用社、城关农村信用社南街储蓄所丢失金融许可证行政处罚依据《金融许可证管理办法》第八条、第十六条行政处罚决定对王村农村信用社处以1万元罚款；对城关农村信用社南街储蓄所处以5000元罚款；作出处罚决定的机关名称渭南银监分局作出处罚决定的日期2004年5月21日	合阳县农村信用联社	2004-5-21	2004	110.14421	35.227576	耿生智	渭银监罚字〔2004〕5号	渭南银监分局	合阳县王村农村信用社、城关农村信用社南街储蓄所丢失金融许可证	《金融许可证管理办法》第八条、第十六条	对王村农村信用社处以1万元罚款；对城关农村信用社南街储蓄所处以5000元罚款；	1	10000
中国银监会渭南监管分局行政处罚信息公开表（富平县农村信用联社）行政处罚决定书文号渭银监罚字〔2004〕2号被处罚当事人姓名或名称个人姓名——单位名称富平县农村信用联社法定代表人（主要负责人）姓名王广武主要违法违规事实（案由）富平县农村信用联社的底店农村信用社（许可证副本）、觅子农村信用社（许可证副本）、城关农村信用社迤山分社（许可证正本）、薛镇农村信用社赵老峪分社（许可证正、副本）、长春农村信用社梅家坪分社（许可证正、副本）金融许可证丢失。行政处罚依据《金融许可证管理办法》第八条、第十六条行政处罚决定对底店农村信用社、觅子农村信用社各处以1万元罚款；对城关农村信用社迤山分社、薛镇农村信用社赵老峪分社、长春农村信用社梅家坪分社各处以5000元罚款作出处罚决定的机关名称渭南银监分局作出处罚决定的日期2004年5月21日	富平县农村信用联社	2004-5-21	2004	109.21763	34.983581	王广武	渭银监罚字〔2004〕2号	渭南银监分局	富平县农村信用联社的底店农村信用社（许可证副本）、觅子农村信用社（许可证副本）、城关农村信用社迤山分社（许可证正本）、薛镇农村信用社赵老峪分社（许可证正、副本）、长春农村信用社梅家坪分社（许可证正、副本）金融许可证丢失。	《金融许可证管理办法》第八条、第十六条	对底店农村信用社、觅子农村信用社各处以1万元罚款；对城关农村信用社迤山分社、薛镇农村信用社赵老峪分社、长春农村信用社梅家坪分社各处以5000元罚款	1	10000
中国银监会渭南监管分局行政处罚信息公开表（韩城市农村信用联社）行政处罚决定书文号渭银监罚字〔2004〕3号被处罚当事人姓名或名称个人姓名——单位名称韩城市农村信用联社法定代表人（主要负责人）姓名李海峰主要违法违规事实（案由）韩城市枣庄农村信用社金融许可证损毁行政处罚依据《金融许可证管理办法》第八条、第十六条行政处罚决定罚款1万元作出处罚决定的机关名称渭南银监分局作出处罚决定的日期2004年5月21日	韩城市农村信用联社	2004-5-21	2004	110.43727	35.476963	李海峰	渭银监罚字〔2004〕3号	渭南银监分局	韩城市枣庄农村信用社金融许可证损毁	《金融许可证管理办法》第八条、第十六条	罚款1万元	1	10000
中国银监会渭南监管分局行政处罚信息公开表（大荔县农村信用联社）行政处罚决定书文号渭银监罚字〔2004〕8号被处罚当事人姓名或名称个人姓名——单位名称大荔县农村信用联社法定代表人（主要负责人）姓名李朝宁主要违法违规事实（案由）荔县农村信用联社营业部北大街储蓄所损坏丢失金融许可证行政处罚依据《金融许可证管理办法》第八条、第十六条行政处罚决定罚款5000元作出处罚决定的机关名称渭南银监分局作出处罚决定的日期2004年5月21日	大荔县农村信用联社	2004-5-21	2004	109.92884	34.800574	李朝宁	渭银监罚字〔2004〕8号	渭南银监分局	荔县农村信用联社营业部北大街储蓄所损坏丢失金融许可证	《金融许可证管理办法》第八条、第十六条	罚款5000元	1	5000
中国银监会渭南监管分局行政处罚信息公开表（白水县农村信用联社）行政处罚决定书文号渭银监罚字〔2004〕6号被处罚当事人姓名或名称个人姓名——单位名称白水县农村信用联社法定代表人（主要负责人）姓名高新社主要违法违规事实（案由）白水县林皋农村信用社许道分社丢失金融许可证行政处罚依据《金融许可证管理办法》第八条、第十六条行政处罚决定罚款5000元作出处罚决定的机关名称渭南银监分局作出处罚决定的日期2004年5月21日	白水县农村信用联社	2004-5-21	2004	109.58996	35.183865	高新社	渭银监罚字〔2004〕6号	渭南银监分局	白水县林皋农村信用社许道分社丢失金融许可证	《金融许可证管理办法》第八条、第十六条	罚款5000元	1	5000
中国银监会渭南监管分局行政处罚信息公开表（蒲城县农村信用联社）行政处罚决定书文号渭银监罚字〔2004〕4号被处罚当事人姓名或名称个人姓名——单位名称蒲城县农村信用联社法定代表人（主要负责人）姓名常晓光主要违法违规事实（案由）蒲城县罕井农村信用社、椿林农村信用社丢失金融许可证行政处罚依据《金融许可证管理办法》第八条、第十六条行政处罚决定对罕井农村信用社、椿林农村信用社各处以1万元罚款作出处罚决定的机关名称渭南银监分局作出处罚决定的日期2004年5月21日	蒲城县农村信用联社	2004-5-21	2004	109.51625	34.970147	常晓光	渭银监罚字〔2004〕4号	渭南银监分局	蒲城县罕井农村信用社、椿林农村信用社丢失金融许可证	《金融许可证管理办法》第八条、第十六条	对罕井农村信用社、椿林农村信用社各处以1万元罚款	1	10000
重庆银监局机关行政处罚信息公开表（中国银行重庆巴南支行）行政处罚决定书文号渝银监发[2004]39号被处罚当事人姓名或名称个人姓名单位名称中国银行重庆巴南支行法定代表人（主要负责人）姓名黄绍琪主要违法违规事实（案由）1.违规办理贴现业务；2.违规办理承兑业务。行政处罚依据1.《中华人民共和国票据法》第十条；2.《金融违法行为处罚办法》第十四条。行政处罚决定1.没收贴现利息收入12,386.95元，并处以1倍罚款12,386.95元；2.没收承兑手续费收入50元，并处以1倍罚款50元。作出处罚决定的机关名称重庆银监局作出处罚决定的日期2004年5月24日	中国银行重庆巴南支行	2004-5-24	2004	106.53009	29.378412	黄绍琪	渝银监发[2004]39号	重庆银监局	1.违规办理贴现业务；2.违规办理承兑业务。	1.《中华人民共和国票据法》第十条；2.《金融违法行为处罚办法》第十四条。	1.没收贴现利息收入12,386.95元，并处以1倍罚款12,386.95元；2.没收承兑手续费收入50元，并处以1倍罚款50元。	1	12386.95
重庆银监局机关行政处罚信息公开表（重庆市商业银行）行政处罚决定书文号渝银监发[2004]36号被处罚当事人姓名或名称个人姓名单位名称重庆市商业银行法定代表人（主要负责人）姓名汪崇义主要违法违规事实（案由）下属支行违规办理高息揽存业务行政处罚依据1.《金融违法行为处罚办法》第十五条；2.《金融机构高级管理人员任职资格管理办法》第二十八条；3.《中华人民共和国行政处罚法》第二十七条。行政处罚决定1.对渝北支行警告，并处罚款5万元；2.对渝北支行行长张小亚取消金融机构高级管理人员任职资格两年。作出处罚决定的机关名称重庆银监局作出处罚决定的日期2004年5月25日	重庆市商业银行	2004-5-25	2004	106.5703	29.561649	汪崇义	渝银监发[2004]36号	重庆银监局	下属支行违规办理高息揽存业务	1.《金融违法行为处罚办法》第十五条；2.《金融机构高级管理人员任职资格管理办法》第二十八条；3.《中华人民共和国行政处罚法》第二十七条。	1.对渝北支行警告，并处罚款5万元；2.对渝北支行行长张小亚取消金融机构高级管理人员任职资格两年。	1	50000
绥化银监分局行政处罚信息公开表（农业银行肇东市支行）行政处罚决定书文号绥银监罚决字〔2004〕001号被处罚当事人姓名或名称个人姓名单位名称农业银行肇东市支行法定代表人（主要负责人）姓名苗秀峰主要违法违规事实（案由）贷款手续不合规，贷款形成风险；放贷收息。行政处罚依据《金融保险企业财务制度》、《中华人民共和国商业银行法》、《国务院关于违反财政法规处罚的暂行规定》行政处罚决定罚款5万元作出处罚决定的机关名称绥化银监分局作出处罚决定的日期2004年5月26日	农业银行肇东市支行	2004-5-26	2004	125.97531	46.064634	苗秀峰	绥银监罚决字〔2004〕001号	绥化银监分局	贷款手续不合规，贷款形成风险；放贷收息。	《金融保险企业财务制度》、《中华人民共和国商业银行法》、《国务院关于违反财政法规处罚的暂行规定》	罚款5万元	1	50000
绥化银监分局行政处罚信息公开表（建设银行安达支行、李伟东）行政处罚决定书文号绥银监罚决字〔2004〕002号被处罚当事人姓名或名称个人姓名李伟东单位名称建设银行安达支行法定代表人（主要负责人）姓名王连文主要违法违规事实（案由）私设小金库、高息揽存行政处罚依据《金融保险企业财务制度》、《中华人民共和国商业银行法》行政处罚决定李伟东取消任职资格、禁止从业5年；建行安达支行罚款7万元作出处罚决定的机关名称绥化银监分局作出处罚决定的日期2004年5月27日	建设银行安达支行	2004-5-27	2004	125.32615	46.407752	王连文	绥银监罚决字〔2004〕002号	绥化银监分局	私设小金库、高息揽存	《金融保险企业财务制度》、《中华人民共和国商业银行法》	李伟东取消任职资格、禁止从业5年；建行安达支行罚款7万元	1	70000
唐山银监分局行政处罚信息公开表（迁西县邮政局）行政处罚决定书文号银监唐局罚字〔2004〕7号被处罚当事人姓名或名称个人姓名单位名称迁西县邮政局法定代表人（主要负责人）姓名张建哲主要违法违规事实（案由）以文件形式向非储蓄部门下达储蓄存款任务，并与职工收入挂钩。行政处罚依据《金融违法行为处罚办法》第十五条。行政处罚决定罚款5万元作出处罚决定的机关名称唐山银监分局作出处罚决定的日期2004年5月28日	迁西县邮政局	2004-5-28	2004	118.29736	40.157657	张建哲	银监唐局罚字〔2004〕7号	唐山银监分局	以文件形式向非储蓄部门下达储蓄存款任务，并与职工收入挂钩。	《金融违法行为处罚办法》第十五条。	罚款5万元	1	50000
唐山银监分局行政处罚信息公开表（唐山市邮政局路南区分局）行政处罚决定书文号银监唐局罚字〔2004〕4号被处罚当事人姓名或名称个人姓名单位名称唐山市邮政局路南区分局法定代表人（主要负责人）姓名王志军主要违法违规事实（案由）违规办理存款业务。行政处罚依据《个人存款账户实名制规定》第九条。行政处罚决定罚款3000元作出处罚决定的机关名称唐山银监分局作出处罚决定的日期2004年5月28日	唐山市邮政局路南区分局	2004-5-28	2004	118.11936	39.616029	王志军	银监唐局罚字〔2004〕4号	唐山银监分局	违规办理存款业务。	《个人存款账户实名制规定》第九条。	罚款3000元	1	3000
唐山银监分局行政处罚信息公开表（滦县邮政局）行政处罚决定书文号银监唐局罚字〔2004〕9号被处罚当事人姓名或名称个人姓名单位名称滦县邮政局法定代表人（主要负责人）姓名沈占海主要违法违规事实（案由）违规办理存款业务行政处罚依据《个人存款账户实名制规定》第九条行政处罚决定罚款3000元作出处罚决定的机关名称唐山银监分局作出处罚决定的日期2004年5月28日	滦县邮政局	2004-5-28	2004	118.68934	39.738981	沈占海	银监唐局罚字〔2004〕9号	唐山银监分局	违规办理存款业务	《个人存款账户实名制规定》第九条	罚款3000元	1	3000
唐山银监分局行政处罚信息公开表（迁安市邮政局）行政处罚决定书文号银监唐局罚字〔2004〕8号被处罚当事人姓名或名称个人姓名单位名称迁安市邮政局法定代表人（主要负责人）姓名孟昭平主要违法违规事实（案由）一、违规办理存款业务；二、套取人民银行转存款利息差。行政处罚依据《个人存款账户实名制规定》第七条和《金融违法行为处罚办法》第九条。行政处罚决定罚款27706元；没收违法所得24706元。作出处罚决定的机关名称唐山银监分局作出处罚决定的日期2004年5月28日	迁安市邮政局	2004-5-28	2004	118.69008	40.005842	孟昭平	银监唐局罚字〔2004〕8号	唐山银监分局	一、违规办理存款业务；二、套取人民银行转存款利息差。	《个人存款账户实名制规定》第七条和《金融违法行为处罚办法》第九条。	罚款27706元；没收违法所得24706元。	1	27706
唐山银监分局行政处罚信息公开表（遵化市邮政局）行政处罚决定书文号银监唐局罚字〔2004〕6号被处罚当事人姓名或名称个人姓名单位名称遵化市邮政局法定代表人（主要负责人）姓名任林主要违法违规事实（案由）未按规定将转存人民银行款项所得利息收入及时划转到邮政经营收益账户，而是纳入邮政储蓄业务科目核算。行政处罚依据《金融违法行为处罚办法》第九条。行政处罚决定没收违法所得4587.70元，并处2倍即9175.40元的罚款。作出处罚决定的机关名称唐山银监分局作出处罚决定的日期2004年5月28日	遵化市邮政局	2004-5-28	2004	117.95	40.20106	任林	银监唐局罚字〔2004〕6号	唐山银监分局	未按规定将转存人民银行款项所得利息收入及时划转到邮政经营收益账户，而是纳入邮政储蓄业务科目核算。	《金融违法行为处罚办法》第九条。	没收违法所得4587.70元，并处2倍即9175.40元的罚款。	1
唐山银监分局行政处罚信息公开表（玉田县邮政局）行政处罚决定书文号银监唐局罚字〔2004〕5号被处罚当事人姓名或名称个人姓名单位名称玉田县邮政局法定代表人（主要负责人）姓名赵利民主要违法违规事实（案由）违规办理存款业务。行政处罚依据《个人存款账户实名制规定》第九条。行政处罚决定罚款4359.58元，没收违法所得679.79元作出处罚决定的机关名称唐山银监分局作出处罚决定的日期2004年5月28日	玉田县邮政局	2004-5-28	2004	117.7516	39.882971	赵利民	银监唐局罚字〔2004〕5号	唐山银监分局	违规办理存款业务。	《个人存款账户实名制规定》第九条。	罚款4359.58元，没收违法所得679.79元	1	4359.58
唐山银监分局行政处罚信息公开表（唐山市邮政局丰润分局）行政处罚决定书文号银监唐局罚字〔2004〕3号被处罚当事人姓名或名称个人姓名单位名称唐山市邮政局丰润分局法定代表人（主要负责人）姓名师旭主要违法违规事实（案由）允许非邮政储蓄工作人员以流动服务方式协助所属邮政支局储蓄专柜吸收储蓄存款。行政处罚依据《金融违法行为处罚办法》第十五条。行政处罚决定罚款5万元作出处罚决定的机关名称唐山银监分局作出处罚决定的日期2004年5月28日	唐山市邮政局丰润分局	2004-5-28	2004	118.09808	39.662814	师旭	银监唐局罚字〔2004〕3号	唐山银监分局	允许非邮政储蓄工作人员以流动服务方式协助所属邮政支局储蓄专柜吸收储蓄存款。	《金融违法行为处罚办法》第十五条。	罚款5万元	1	50000
唐山银监分局行政处罚信息公开表（乐亭县邮政局）行政处罚决定书文号银监唐局罚字〔2004〕11号被处罚当事人姓名或名称个人姓名单位名称乐亭县邮政局法定代表人（主要负责人）姓名鲁连祥主要违法违规事实（案由）套取人民银行转存款利息行政处罚依据《金融违法行为处罚办法》第十三条、第十五条。行政处罚决定罚款8237.48元，没收违法所得4146.85元作出处罚决定的机关名称唐山银监分局作出处罚决定的日期2004年5月28日	乐亭县邮政局	2004-5-28	2004	118.88583	39.42299	鲁连祥	银监唐局罚字〔2004〕11号	唐山银监分局	套取人民银行转存款利息	《金融违法行为处罚办法》第十三条、第十五条。	罚款8237.48元，没收违法所得4146.85元	1	8237.48
白山银监分局行政处罚信息公开表（中国农业银行长白县支行）行政处罚决定书文号白山银监罚〔2004〕第2号被处罚当事人姓名或名称个人姓名单位名称中国农业银行长白县支行法定代表人（主要负责人）姓名杨文健主要违法违规事实（案由）违规下达存款任务，并与职工绩效工资挂钩；未执行存款实名制。行政处罚依据《金融违法行为处罚办法》第十五条、《个人存款账户实名制规定》第九条。行政处罚决定罚款51000元作出处罚决定的机关名称中国银行业监督管理委员会白山监管分局作出处罚决定的日期2004年5月31日	中国农业银行长白县支行	2004-5-31	2004	128.19305	41.417019	杨文健	白山银监罚〔2004〕第2号	中国银行业监督管理委员会白山监管分局	违规下达存款任务，并与职工绩效工资挂钩；未执行存款实名制。	《金融违法行为处罚办法》第十五条、《个人存款账户实名制规定》第九条。	罚款51000元	1	51000
河南银监局行政处罚信息公开表（2004年度）（中国银行郑州市高新技术开发区支行）行政处罚决定书文号豫银监罚字〔2004〕第7号被处罚当事人姓名或名称个人姓名单位名称中国银行郑州市高新技术开发区支行法定代表人或主要负责人姓名王用长主要违法违规事实（案由）未经许可擅自迁址开业。行政处罚依据依据《金融违法行为处罚办法》第6条进行处罚。行政处罚决定对机构处警告，并处罚款人民币五万元。作出行政处罚决定的机关名称河南银监局作出行政处罚决定的日期2004年5月9日	中国银行郑州市高新技术开发区支行	2004-5-9	2004	113.82186	34.538406	王用长	豫银监罚字〔2004〕第7号	河南银监局	未经许可擅自迁址开业。	依据《金融违法行为处罚办法》第6条进行处罚。	对机构处警告，并处罚款人民币五万元。	1	50000
中国银监会舟山监管分局行政处罚信息公开表（舟银监处罚〔2004〕2号）（定海农村信用联社）行政处罚决定书文号舟银监处罚〔2004〕2号被处罚当事人姓名或名称个人姓名单位名称定海农村信用联社法定代表人（主要负责人）姓名杨良俊主要违法违规事实（案由）随意更变会计处理方法；对未以商品交易为基础的汇票办理承兑、贴现行政处罚依据《中华人民共和国会计法》第三章第二十六条和《金融企业会计制度》第七条；《商业汇票承兑、贴现与再贴现管理暂行办法》第三十二条；《金融违法行为处罚办法》第十四条行政处罚决定罚款人民币五万元作出处罚决定的机关名称中国银监会舟山监管分局作出处罚决定的日期2004年6月15日	定海农村信用联社	2004-6-15	2004	122.10222	30.030402	杨良俊	舟银监处罚〔2004〕2号	中国银监会舟山监管分局	随意更变会计处理方法；对未以商品交易为基础的汇票办理承兑、贴现	《中华人民共和国会计法》第三章第二十六条和《金融企业会计制度》第七条；《商业汇票承兑、贴现与再贴现管理暂行办法》第三十二条；《金融违法行为处罚办法》第十四条	罚款人民币五万元	1	50000

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Cai Jing, Dong Yan, 2016: "Banking Industry Competition and Corporate Innovation - Empirical Evidence from Chinese Industrial Enterprises", "Financial Research" Issue 11.

Fang Fang, Cai Weixing, 2016: "Banking Industry Competition and Corporate Growth: Empirical Evidence from Industrial Enterprises", "Management World" Issue 7.

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